Комиссия по финансовому надзору Тайваня (FSC) будет обеспечивать соблюдение новых правил по борьбе с отмыванием денег (AML) для поставщиков криптовалютных услуг, начиная с 30 ноября.

Будущие правила требуют, чтобы криптобиржи и другие поставщики услуг виртуальных активов (VASP) регистрировались на соответствие требованиям AML.

Система ПОД

Крайний срок обязательной регистрации AML для криптокомпаний изначально был 1 января 2025 года, но FSC передвинул его на месяц.

В заявлении регулятора от 28 ноября говорится, что зарубежные организации, предлагающие услуги виртуальных активов на Тайване, должны создать местное присутствие и пройти процедуру регистрации в целях борьбы с отмыванием денег в соответствии с Законом о компаниях. В настоящее время в стране разрешено работать 26 провайдерам криптовалюты, но все они, зарегистрированные или нет, должны соответствовать обновленным требованиям AML.

Чтобы помочь в соблюдении требований, FSC выпустил контрольный список, который поможет платформам выявлять подозрительную деятельность. Им было поручено отслеживать такие данные клиентов, как имена, информацию о банковском счете, IP-адреса и модели использования учетной записи.

Кроме того, им также приходится следить за необычными транзакциями, включая частые изменения информации об учетной записи, разделение средств и использование нескольких учетных записей с одного и того же IP-адреса.

Несоблюдение может привести к суровым наказаниям, включая штрафы в размере до 5 миллионов тайваньских долларов (153 700 долларов США) и тюремное заключение на срок до двух лет.

Этот регуляторный шаг последовал за решением FSC оштрафовать две местные биржи, MaiCoin и BitoPro, за многочисленные нарушения. В понедельник биржи были оштрафованы на 1,5 миллиона тайваньских долларов каждая за несоблюдение правил ПОД.

По данным агентства, криптофирмы не улучшили комплексную проверку клиентов, не имели достаточных знаний об источниках благосостояния клиентов, не смогли вести адекватный учет транзакций и были неэффективны в выявлении подозрительных моделей транзакций.

Сбалансированный подход

Тайвань активно продвигает регулирование криптовалют в рамках своей стратегии по позиционированию себя в качестве мирового лидера в сфере цифровых активов. В сентябре прошлого года FSC представил десять руководящих принципов для VASP по созданию механизмов саморегулирования.

По сообщениям местных СМИ, эти принципы призваны повысить прозрачность за счет улучшения раскрытия информации, установить четкие стандарты листинга и исключения виртуальных активов, а также обеспечить правильное разделение и хранение средств клиентов и компаний.

Совсем недавно было объявлено о планах ввести систему регистрации, требующую регистрации криптовалютных бирж в правительстве Тайваня к сентябрю 2025 года.

Хотя правительство ужесточило надзор, оно также вводит меры по стимулированию роста в этом секторе. В прошлом месяце Финансовый надзор предоставил профессиональным инвесторам доступ к биржевым фондам (ETF), связанным с иностранными цифровыми активами.

Кроме того, регулятор готовит пилотную программу институционального хранения криптовалюты, заявки на которую будут открыты в начале 2025 года. Три частных банка уже выразили заинтересованность в участии в инициативе.

Источник