«Я не затаил дыхание, чтобы политики что-то делали», - сказал Аллан Флинн накануне своего трибунала против одного из австралийских банков «Большой четверки», Westpac, которого он обвиняет в разоблачении его и его криптобизнеса. Канберрский биткойн несколько раз за многие годы. «Вот почему я сам принимаю меры. У меня есть этот закон, поддерживающий меня, я собираюсь его использовать».

Спустя два года своего юридического пути он кажется усталым, но у него есть основания с оптимизмом смотреть на результат; Другой банк из большой четверки Австралии, ANZ, недавно оплатил аналогичные сборы. Суд по делу о том, нарушил ли Вестпак права человека Флинна, опровергнув его, начался в прошлый четверг и длился три дня, хотя, по его словам, решение будет вынесено через несколько недель.

Дебанкинг бизнеса, связанного с криптовалютой, в настоящее время является горячей темой в Австралии. Этот вопрос входит в компетенцию сената по расследованию финансовых технологий в стране, который на прошлой неделе представил свой окончательный отчет. Разочарование отрасли растет, поскольку предприятия любого размера считают, что банки несправедливо преследуют их, и у них нет выбора. Флинн сказал, что пока Canberra Bitcoin работал, в период с июля 2017 года по декабрь 2019 года компания была переведена из банка более 20 раз. Это часто происходило без предупреждения, поскольку банки определяли, что это был криптовалютный бизнес, по типу активности на счете и автоматически закрывали его.

«Как только банк это обнаружит, они закроют вас», - сказал Флинн. "Итак, в течение полутора недель после запуска меня закрыли. Это просто факт жизни. Вам всегда нужно было иметь под рукой еще один банковский счет, чтобы начать использовать, если бы вы могли, так что ваш бизнес не был `t слишком сильно прервали, но это не всегда возможно".

Время от времени он получал уведомление за четыре недели о закрытии счетов, а иногда и вовсе не получал. Якобы случаи дебанкирования криптовалютных предприятий связаны с опасением банков, что они не поддерживают надлежащие протоколы борьбы с отмыванием денег или финансированием терроризма (AML / CTF). Но Флинн говорит, что ни один из банков никогда не исследовал соответствие Canberra Bitcoin в этой области.

В конце концов, этот постоянный процесс подорвал бизнес, и Флинн решил, что так дальше продолжаться не может.

«Вы устаете рассказывать клиентам, что потеряли свой банковский счет, что данные, которые у них есть для внесения депозита, больше не актуальны», - сказал он. "Клиенты начинают подозревать только из-за всех полномочий, которыми обладает банк:" Ну, вау, мистер Флинн, если вас закрывает банк, возможно, вы ведете сомнительный бизнес, может, вам нужно сделайте что-нибудь с этим. «Честно говоря, вы теряете клиентов. Некоторые клиенты просто исчезают. Вы не знаете, почему, но вы должны предположить, что есть последствия того, что банки могут делать в сознании клиентов. , по меньшей мере."

Растущая проблема

Банковский сектор Австралии в последнее время подвергается все возрастающему давлению со стороны криптоиндустрии, поскольку в последние несколько месяцев прошли многочисленные парламентские слушания по дебанкированию. На одном из таких слушаний единорог по глобальным платежам Ниум сказал, что Австралия - единственная из 40 стран, в которых работает компания, где она испытала дебанкирование. Майкл Минасян, глава отдела потребителей Nium в Азиатско-Тихоокеанском регионе, заявил на слушаниях: «У нас образцовый рекорд соблюдения требований в Австралии, но нас все еще обесценили». Оператор местной биржи Bitcoin Babe Микаэла Юрич рассказала на том же слушании, что ее сбрасывали со счетов 91 раз, в том числе четырьмя крупнейшими банками страны.

После этой критики National Australia Bank и Westpac публично отвергли предположение, что они подавляют конкуренцию в стране, отказываясь вести дела с крипто-фирмами. Генеральный директор NAB Росс Макьюэн заявил на парламентских слушаниях: «Это одна из новых проблем, которые мы рассматриваем - какими должны быть наши отношения с криптовалютой, если они вообще существуют».

Такая позиция не должна вызывать удивления; Австралийская банковская ассоциация уже проинформировала Сенат о том, что поставщики цифровых валют «рискуют стать виртуальным убежищем для финансовых транзакций преступников и террористов».

Не зная, как ответить, Флинн решил изучить свои юридические возможности. И он наткнулся на довольно необычную юридическую стратегию. Оказывается, в Австралийской столичной территории, где живет Флинн, действует антидискриминационный закон, который делает его уникальным в Австралии. Закон запрещает дискриминацию отдельных лиц по признаку их профессии, если только такая дискриминация не доказана как разумная. Поскольку профессия Флинна была защищенным атрибутом, ANZ и Westpac должны были бы доказать, что дискриминация, которую они приняли против него, была разумной.

Как показало исследование Флинна и его юристов, ACT - единственная юрисдикция в мире, которая защищает профессии подобным образом.

«И вот, - сказал Флинн, - я просто случайно жил на единственной территории в мире, где мой род занятий защищал права человека. -законы о дискриминации на моей стороне в ACT и нигде в мире, которые я обнаружил с тех пор, как после тщательного поиска и расследования моих судебных исков.

ACT был одним из первых штатов в стране, который декриминализовал проституцию, когда он сделал это в 1992 году, и Флинн считает, что этот защищенный статус профессии был включен в законопроект о дискриминации для решения недавно обретенных законных свобод секс-работников. Однако самый густонаселенный штат страны, Новый Южный Уэльс, декриминализовал эту профессию еще раньше, и в этой юрисдикции не существует правовой защиты профессий.

Другие источники предполагают, что охраняемый статус мог быть включен для защиты группы предприятий в пригороде Фишвик; Этот пригород, расположенный недалеко от центра Канберры, на протяжении многих лет был хорошо известен как яркое место с магазинами для взрослых и продавцами фейерверков. И сидит очень близко к границе Нового Южного Уэльса.

Урегулировав свое дело, ANZ признает, что его действия были необоснованными и что закрытие счетов Флинна равносильно дискриминации вопреки разделам 7 (1) (p) и 20 Закона о дискриминации 1991 года (ACT), в которых профессия человека , профессия, род занятий или призвание - это защищенный атрибут, которому нельзя отказать в услугах из-за дискриминации. Флинн отозвал свой иск, и, хотя компенсация не была выплачена, все судебные издержки были покрыты. Forkast.News обратился к обоим банкам с просьбой прокомментировать эту статью; ANZ предоставила только существующую общедоступную информацию, а Westpac не ответил.

Что дальше?

При нынешнем уровне интереса к отмене банковских операций, урегулирование ANZ, по-видимому, является первым признаком реального движения по этому вопросу. Но некоторые отраслевые обозреватели на данном этапе сохраняют лишь осторожный оптимизм; с учетом того, что обвинения против ANZ были урегулированы, фактического решения по этому вопросу вынесено не было. Для этого придется дождаться результатов трибунала Westpac.

«Я надеюсь, что это шаг вперед в правильном направлении», - сказал Forkast.News Майкл Басина, партнер Piper Alderman, который также входит в правление Blockchain Australia. «Я думаю, что заявление, сделанное ANZ, можно рассматривать как подтверждение того, о чем многие подозревали на протяжении многих лет, поскольку дебанкирование вызывает большую озабоченность, что я регулярно вижу в своей роли как юриста, так и Правление Blockchain Australia ".

В отчете Специального комитета Сената, опубликованном на прошлой неделе, содержится прямая ссылка на отмену банковского обслуживания, в которой правительству Австралии рекомендуется разработать четкие процессы для бизнеса, который был освобожден от банковского обслуживания, которые должны быть привязаны к Австралийскому Управлению по рассмотрению финансовых жалоб. Несмотря на свидетельства, которые Комитет услышал по этому вопросу, те, кто внимательно слушал председателя комитета сенатора Эндрю Брэгга, не должны были удивляться ограниченности рекомендации. Неоднократно упоминая серьезность проблемы, как он обрисовал в своем выступлении на Австралийской неделе блокчейнов в этом году, его позиция всегда заключалась в том, что правительство не должно диктовать, с кем банки могут вести дела.

Не предъявляя никаких требований к банкам напрямую, Басина надеется, что отчет будет способствовать дальнейшему взаимодействию с отраслью и развеет опасения, что криптовалютные компании не соблюдают должным образом свои обязательства по ПОД / ФТ. Хотя может пройти некоторое время, прежде чем большая часть отрасли позволит себе надеяться на большие перемены.

«Вы увидите, что это будет приглушенный [ответ отрасли. Потому что, если произойдут изменения, они будут искать доказательства того, что банки действительно предоставляют услуги», - сказал он. «Это своего рода скептический подход, я думаю, люди основывались бы на своих прошлых отношениях [с банками]. Потому что фундаментальная проблема - это миф о том, что цифровые активы связаны с отмыванием денег или преступным использованием, а банки, похоже, не тратят много времени на самообразование, но находятся в таком положении, в котором могут сейчас.

Точно так же Флинн не надеется на какое-либо немедленное исправление, но надеется, что однажды он снова сможет успешно управлять криптовалютным бизнесом.

«Мне не терпится получить доступ к банковскому счету, чтобы снова начать работать с Canberra Bitcoin», - сказал он. «Я был неактивен в течение последних двух лет, поэтому я работал разнорабочим и установщиком на стройках душевых и гардеробы, и я хочу вернуться к этому - как можно скорее».

«Итак, посмотрим, что будет».

Источник