Известный криптовалютный критик, сенатор Элизабет Уоррен, заручилась поддержкой вашингтонской группы по защите банковских интересов, Института банковской политики (BPI), в отношении недавно представленного двухпартийного закона, направленного на регулирование криптоиндустрии и устранение лазеек для незаконной деятельности.

Ее поддержка была воспринята как своеобразный ход, поскольку и Уоррен, и банки Уолл-стрит раньше практически не соглашались друг с другом. Более того, известно, что сенатор то и дело осыпает торговую группу упреками.

Рассчитывая на поддержку BPI

Неожиданным поворотом событий стало то, что Институт банковской политики (BPI) поддержал законопроект, предусматривающий более строгие правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма специально для криптовалютного сектора.

Суть решения BPI заключается в том, что существующая в США структура AML не распространяется на цифровые активы.

Объясняя свое решение поддержать законопроект, банковские лоббисты заявили,

"BPI поддерживает двухпартийные усилия, направленные на борьбу с отмыванием денег, и считает, что данная мера является важным шагом в этом направлении. Существующая система противодействия отмыванию денег и Закон о банковской тайне должны учитывать цифровые активы, и мы с нетерпением ждем возможности принять участие в этом процессе, чтобы защитить финансовую систему нашей страны от незаконных финансов во всех их формах".

Изначально законопроект был внесен сенатором от штата Массачусетс еще в декабре 2022 года, через месяц после драматического краха FTX. В пятницу Уоррен и еще три сенатора - сенатор-демократ от Западной Вирджинии Джо Манчин и сенаторы-республиканцы Роджер Машалл от Канзаса и Линдси Грэм от Южной Каролины - внесли его повторно.

Помимо BPI, законопроект также поддержали Массачусетская ассоциация банкиров, Transparency International US, Global Financial Integrity, Национальная ассоциация окружных прокуроров, Ассоциация шерифов крупных округов Америки, Ассоциация шерифов штата Массачусетс, AARP, Национальный центр потребительского права (от имени клиентов с низкими доходами), Национальная лига потребителей.

Закон о борьбе с отмыванием денег с использованием цифровых активов

Законопроект направлен на распространение ответственности по Закону о банковской тайне (BSA), включая требования KYC, на провайдеров криптокошельков, майнеров, валидаторов и других участников сети.

Законопроект также призван устранить "серьезный пробел" в отношении "нехостинговых" цифровых кошельков, которые позволяют пользователям обходить проверки на соответствие требованиям AML и санкциям. Законодательство также включает меры, предписывающие FinCEN разработать руководство для финансовых учреждений по снижению рисков работы с цифровыми активами, которые были перемешаны с помощью миксеров монет, таких как Tornado Cash, и других технологий обеспечения конфиденциальности.

Среди других аспектов семистраничного закона - усиление контроля за соблюдением BSA, распространение правил BSA, касающихся отчетности о счетах в иностранных банках, на цифровые активы и наделение FinCEN полномочиями по надзору за незаконными финансовыми рисками, связанными с банкоматами, использующими цифровые активы.

Последнее событие произошло после принятия еще одного важного законопроекта о криптовалютах - FIT21, который призван положить конец междоусобной войне между SEC и CFTC в области регулирования криптовалют и внести столь необходимую ясность в отрасль. Законопроект получил поддержку ряда криптовалютных игроков, включая генерального директора Coinbase Брайана Армстронга.

Источник