Операторы биткоин-банкоматов DigitalMint и Coinsource объединяются с аналитической компанией Chainalysis, специализирующейся на блокчейне, для создания Cryptocurrency Compliance Cooperative (CCC). Миссия CCC заключается в укреплении стандартов соответствия и защите потребителей в индустрии обмена наличных денег на криптовалюту.
Быстрые факты
- Лидеры криптовалютного бизнеса утверждают, что они стремятся создать более безопасную среду для всех потребителей и узаконить свою отрасль путем укрепления стандартов соответствия, которые в настоящее время многие считают недостаточными.
- С момента своего первого появления в США в 2014 году биткоин-банкоматы, также известные как BTM или BATM, и другие пункты продажи криптовалют за наличные, помогли людям получить доступ к криптовалютному рынку, позволяя им покупать криптовалюты за наличные. В настоящее время количество этих устройств, напоминающих традиционные банкоматы, превысило 42 000 по всей территории США. 130 BTM также есть в Гонконге, который имеет самую высокую концентрацию биткоин-банкоматов в Азии.
- "Гнусные случаи использования этой индустрии хорошо документированы несколькими правоохранительными органами и включают в себя мошенничество, жестокое обращение с пожилыми людьми, торговлю наркотиками и людьми", - заявил в пресс-релизе Сет Саттлер, директор по нормативно-правовому соответствию DigitalMint и ведущий разработчик Cryptocurrency Compliance Cooperative.
- Согласно независимому отчету, проведенному Комиссией по расследованиям штата Нью-Джерси, хотя существует небольшое количество операторов биткоин-банкоматов, которые следуют строгим протоколам "знай своего клиента" (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), в индустрии обмена наличности на криптовалюты все еще много тех, кто просто закрывает глаза и игнорирует плохих игроков, применяя лишь минимальные меры защиты клиентов и во многих случаях допуская полностью анонимные транзакции.
- В отчете по Нью-Джерси говорится, что почти 75% операторов биткоин-банкоматов и киосков в штате позволяют проводить определенные транзакции, не требуя от клиента никакой информации, кроме номера мобильного телефона. Кроме того, половина из этих операторов разрешала проводить криптовалютные транзакции на сумму до 900 долларов США, используя только номер мобильного телефона, а в некоторых случаях вообще не предоставляя никакой информации. Сбор телефонных номеров просто недостаточен для выполнения требований FinCEN KYC в связи с распространенностью и доступностью предоплаченных мобильных телефонов, широко известных как "горелки".
- "К сожалению, многие операторы BTM считают, что простого запроса номера мобильного телефона достаточно, чтобы освободить их от обязательных требований KYC", - сказал в пресс-релизе Бо Оней, исполнительный вице-президент по операциям и глава отдела по соблюдению требований Coinsource. Такие слабые положения обеспечивают безопасную гавань для злоумышленников, которые могут использовать машины в неблаговидных целях". CCC стремится усилить нормативные требования в интересах всех пользователей и операторов BTM. Это потребует участия самых компетентных специалистов в отрасли, и все они будут стремиться сделать пространство обмена наличных на криптовалюту максимально безопасным для потребителей".
