В то время как регулирующие органы и политики дирижали и пытаются решить, имеют ли криптовалюты будущее в экономике, ранние последователи, включая террористов и насильственных экстремистов, эксплуатируют слепую пятно правоохранительных органов. Легкость, с помощью которой отмывание денег и финансирование терроризма происходит с криптовалютами, и более опасные монеты конфиденциальности становятся угрозой безопасности нашего собственного производства посредством бюрократического бездействия.
Недавнее обвинение в нью-йоркской женщине, обвиняемой в отправке средств в Хей-Тахрир Аль-Шам, назначенный Соединенными Штатами и Организацией Объединенных Наций как иностранной террористической организации, является заслуживающим внимания, потому что это исключение, а не правило. Но это не обязательно означает, что финансирование терроризма с помощью криптовалют само по себе является редким событием. Скорее, немногие обвинения, которые были объявлены, отражают ограничения возможностей правоохранительных органов в Соединенных Штатах и во всем мире - проблема, которая может и должна быть решена.
В США есть только небольшая группа специализированных сотрудников правоохранительных органов для отслеживания и захвата криптовалют, используемых в уголовных целях. Агентам, ответственным, также поручено расследовать все аспекты неправильного использования криптовалют, начиная от вымогательства и отмывания денег до уклонения от санкций и финансирования терроризма. Это отсутствие конкретного фокуса расширяет потенциал для неправильного использования криптовалют, чтобы не быть обнаруженным, особенно в свете устойчивой миграции преступниками в так называемые монеты конфиденциальности, которые шифровали кошельки-такие как Monero-и в некоторых случаях также сами транзакции.
В июне 2020 года мой собственный проект Counter Extremism (CEP) обнаружил печально известный веб-сайт Pro-ISIS с просьбой о пожертвованиях криптовалюты Monero (XMR), потому что он предлагает больше функций конфиденциальности и безопасности, чем биткойн ». Через несколько месяцев веб-сайт, который поддерживает национальный социалистический порядок и распространяет насильственную неонацистскую пропаганду, запросила пожертвования через Monero, а неонацистская чат-группа на Telegram опубликовала руководство о том, как приобрести Monero в Dark Web. Неонацистская ускорительница база также запросила пожертвования криптовалюты в Monero для облегчения обучения и неопределенного оборудования.
Хотя США обладают наиболее продвинутой способностью отслеживать и захватить криптовалюты, используемые для уголовных целей, эти и другие монеты конфиденциальности представляют технические препятствия, которые ни одна страна еще не преодолела. Их технология шифрования делает правоохранительные органы в значительной степени слепыми для тех, кто держит монеты конфиденциальности, и с какой целью они используются, и его пользователи знают это. Доступность так называемых децентрализованных кошельков, которые можно загрузить, загружаемые из Интернета, за пределами биржи криптовалют также обеспечивает еще один уровень анонимности, удалив третью сторону, которая отвечает за выполнение обязательств идентификации клиентов и процедур надлежащей проверки.
В мае 2022 года Комитет Сената по вопросам национальной безопасности и правительственных вопросов сообщил, что «IRS должен был разработать новые партнерские отношения с частными компаниями, чтобы попытаться разработать инструмент или решение для отслеживания транзакций Monero» и что «регулирующие органы выразили обеспокоенность по поводу использования монеты конфиденциальности, отмечая, что существует «существенная разница между более прозрачной криптовалютой и более непрозрачными транзакциями».
Конгресс, однако, еще не создал новые нормативные рамки или финансировал разработку новых технологических инструментов для технических препятствий, с которыми сталкиваются правоохранительные органы, которые гарантировали бы, что риски финансирования терроризма, исходящие от такого повышения конфиденциальности, но технологии, восстанавливающие прозрачность, надлежащим образом смягчены.
В дополнение к анализу блокчейна, чиновники должны учитывать стандарты для мониторинга транзакций и нормативных требований, основанных на поведении, для технической индустрии для сотрудничества с правоохранительными органами, учитывая взаимосвязанное использование криптовалют, включая монеты конфиденциальности, с социальными сетями, услугами мессенджеров и краудфандинговыми платформами. Эти поставщики услуг могут и должны стать частью первой линии защиты. Тем не менее, технологическая индустрия вряд ли будет сосредоточена на противодействии неправильному использованию своих услуг для финансирования терроризма, если не мотивировано регулированием и не принуждается к рискам ответственности.
Мониторинг на основе поведения по обмену фокусируется на действиях держателей кошелька и распознает шаблоны, которые не соответствуют обычному поведению пользователей. Если возникают такие подозрительные закономерности, они отмечены для дальнейших проверок, чтобы определить, возникают ли риски от отмывания денег, финансирование терроризма или другие финансовые преступления. Обмены имеют доступ к информации пользователей в реальном времени, которая шире, чем информация, доступная для традиционных финансовых учреждений, которая в значительной степени зависит от информации, предоставленной их клиентами. Для более эффективного использования этого мощного инструмента необходимо разработать соответствующие нормативные стандарты, чтобы направлять его использование с помощью обменов при адекватном защите пользовательских данных.
Более строгие нормативные стандарты для мониторинга контента и знают процедуры ваших клиентов для социальных сетей, услуг Messenger и краудфандинговых платформ, когда эти платформы используются в коммерческих целях, таких как через веб -магазины или кампании краудфандинга. Эти интернет-платформы в настоящее время работают исключительно по их собственным нерегулируемым стандартам, которые представляют неровный защитный механизм на различных платформах и, как правило, очень низкие стандарты умеренности.
Незащитные кошельки и обмены, как советует Целевая группа по финансовым действиям (FATF), следует считать технологией высокого риска. Следовательно, их использование за пределами обменов всегда следует рассматривать как сильное признак гнусной деятельности. Если обмены решили не требовать, чтобы пользователи, которые держат некодиальные кошельки, полностью раскрывали свою идентичность во время транзакции с участием таких неполнологических кошельков, было бы целесообразно, чтобы эти обмены не обрабатывали такие транзакции.
В конечном счете, только благодаря государственному сотрудничеству с заинтересованными сторонами отрасли в сочетании с эффективными нормативными стандартами для технологий и финтех -промышленности может быть достигнут существенный прогресс, и риск криптовалют и конфиденциальности, используемых для финансирования экстремизма и терроризма, будет существенно снижен.
