Комиссия по ценным бумагам и биржам США 5 июня подала иск против Binance вместе с ее американской платформой и генеральным директором Чангпенгом Чжао в федеральный окружной суд Вашингтона, округ Колумбия, за предполагаемое нарушение законов о ценных бумагах и предложение незарегистрированных ценных бумаг.
Американский регулятор обвинил криптовалютную биржу в предложении незарегистрированных ценных бумаг в виде ее приостановленного сейчас стейблкоина Binance USD (BUSD) и нативного токена BNB (BNB). SEC также посчитала, что ее продукты Simple Earn и BNB Vault, а также ее ставочная программа нарушают законодательство о ценных бумагах.
SEC далее утверждала, что Binance.US и ее юридическая компания, BAM Trading, не зарегистрировались в качестве биржи, брокера или клирингового агентства и назвала Чжао "контролирующим лицом". Хотя Binance на протяжении всего времени утверждала, что глобальная компания, а также криптоплатформы, расположенные в США, являются независимыми, в иске утверждается, что средства глобальной платформы Biance и Binane.US неоднократно смешивались.
В иске также перечислены девять крипто-токенов, торгуемых на платформе, как ценные бумаги - Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Filecoin (FIL), Cosmos (ATOM), The Sandbox (SAND), Decentraland (MANA), Algorand (ALGO), Axie Infinity (AXS) и Coti (COTI).
Иск SEC, в котором выдвинуто 13 обвинений против криптовалютной биржи, ее американского подразделения и генерального директора, был подан через несколько недель после сообщения агентства Reuters о том, что биржа занималась перемещением средств клиентов.
В отчете утверждается, что в 2020 и 2021 годах криптобиржа смешивала корпоративную выручку с клиентскими средствами, и это смешивание происходило ежедневно.
Агентство Reuters сослалось на трех инсайдеров, осведомленных о финансах криптобиржи, и заявило, что большая часть смешения произошла на счетах обанкротившегося банка Silvergate Bank, причем суммы достигали миллиардов долларов.
В отчете также утверждается, что многие из счетов Silvergate, участвовавших в сливе, были связаны с Чжао. В то время Binance опровергла эти утверждения и назвала их теорией заговора, но всего несколько недель спустя SEC включила эти обвинения в свой иск.
Binance опровергла обвинения, выдвинутые SEC в иске, в своем блоге и заявила, что бремя ответственности лежит на SEC за то, что она не предложила никаких четких руководящих принципов регулирования для криптоплатформ в США.
Иск SEC также появился через несколько месяцев после того, как 27 марта Комиссия по торговле товарными фьючерсами США подала еще один иск против криптобиржи и генерального директора Чжао. В иске CFTC содержались обвинения в нарушении законодательства о деривативах и отсутствии регистрации в необходимых органах.
Недавно: Мнение: Криптомаксимумы GOP почти так же плохи, как "антикриптоармия" Dems
Иск SEC мог застать многих врасплох, несмотря на то, что регулятор безопасности расследует деятельность криптобиржи с начала 2022 года.
Пост SEC в социальных сетях, освещающий инсайдерское сообщение от главного специалиста по соблюдению нормативных требований Binance от 2018 года, еще больше поднял брови.
Сегодня мы выставили счет за Binance Holdings Ltd. (Binance); базирующейся в США дочерней компании BAM Trading Services Inc, которая вместе с Binance управляет сайтом https://t.co/swcxioZKVP; и их основателю Чанпенгу Чжао в различных нарушениях законодательства о ценных бумагах.https://t.co/H1wgGgR5ir pic.Twitter.com/IWTb7Et86H
- Комиссия по ценным бумагам и биржам США (@SECGov) 5 июня 2023 г.
По мнению некоторых, включение этого комментария в публичное заявление SEC сделало подход комиссии больше похожим на личную вендетту, чем на правоприменительную деятельность.
Соучредитель Iota Доминик Шинер сказал Cointelegraph, что повестка дня SEC при Гэри Генслере никогда не была направлена на устранение пробелов в регулировании цифровых активов и на то, чтобы предложить компаниям путь к соответствию требованиям:
"Подход SEC всегда заключался в затягивании, запутывании и иг
Главный технический директор Bitfinex Паоло Ардойно также высказался за проактивное руководство со стороны регулирующих органов, а не за правоприменение, приведя пример европейских регуляторов. Он сказал Cointelegraph, что "лицензия MiCA - это хороший пример того, как регулятор берет на себя обязательство установить четкий набор руководящих принципов и активно работает над созданием всеобъемлющей структуры, которая обеспечивает компаниям прочную операционную основу и дает возможность для обратной связи".
"Мы видим, что регуляторы занимают активную позицию в отношении цифровых активов в Гонконге, Сингапуре, Дубае и Сальвадоре. Опасение вызывает тот факт, что регуляторы, которые менее открыты в предоставлении обратной связи, будут отталкивать компании и талантливых специалистов. Существует острая необходимость во всеохватывающем и единообразном регулировании, которое не только способствует инновациям, но и защищает благосостояние клиентов и инвесторов", - добавил Ардойно.
Параллельно с FTX?
Юридические проблемы Binance с регуляторами не являются чем-то новым, и на протяжении многих лет криптовалютная биржа сталкивалась с многочисленными проблемами с регуляторами в различных регионах. Однако в прошлом криптовалютной бирже удавалось отделаться предупреждением или штрафом за свои нарушения, но все изменилось с крахом множества криптоплатформ и кредитных фирм за последние несколько лет.
Хотя падение FTX в конце 2022 года подорвало доверие общественности к криптоиндустрии, Binance и Чжао получили широкую поддержку за свою прозрачность в то время. Однако новые судебные иски и обвинения в смешивании средств нанесли удар по общественному доверию к крупнейшей в мире криптобирже.
Многие представители криптосообщества поспешили провести параллели между FTX и Binance после появления обвинений в слиянии средств.
Это будет намного больше, чем FTX. https://t.co/MkYgTOElEp
- TruthLabs (@BoringSleuth) 8 июня 2023 г.
Глубина рынка биржи снизилась более чем на 78% для ее американского подразделения, а доля рынка в США упала ниже 1%.
Итай Авнери, заместитель генерального директора INX - зарегистрированного SEC брокера-дилера цифровых активов - сказал Cointelegraph, что, хотя трудно предсказать результаты для биржи, ясно, что Binance торговала криптовалютами в США, которые SEC считает ценными бумагами, без лицензии брокера-дилера:
"Binance уже потеряла значительную часть общественного доверия, но она также способствовала снижению общественного доверия ко всей криптоиндустрии, которая и так уже погрязла в скандалах. Клиенты не уверены и не знают, кому доверять, чем торговать и как торговать".
Авнери также добавил, что существует очень четкий нормативный путь к регистрации цифровых ценных бумаг, который соответствует Закону о ценных бумагах и биржах 1934 года. "Неважно, сколько лет этим законам - они актуальны и сегодня. Binance решила обойти правила и теперь имеет дело с последствиями этих обходов и других действий", - добавил Анвери.
Он посоветовал, что, хотя SEC утверждает, что большинство криптовалют на самом деле являются ценными бумагами, участникам отрасли следует зарегистрировать цифровые активы в качестве таковых и найти путь для их листинга и торговли ими в США в соответствии с действующим законодательством о ценных бумагах.
Дейв Бирнбаум, директор по продуктам криптовалютной торговой платформы Coinbits, ориентированной на биткоин, сказал Cointelegraph, что "совершенно ясно, что Binance.US не переживет этот иск. Просочились электронные письма, которые, похоже, показывают, что руководители Binance нарушают американское законодательство, что выглядит не лучшим образом. В лучшем случае Binance продолжит международную деятельность, и [Чжао] проживет свою жизнь, не ступив на территорию США и не попав в тюрьму".
Он добавил, что у Binance может быть достаточно активов, чтобы пережить бурю и продолжить операции за пределами США; однако одним из ключевых факторов, за которым следует следить, является стоимость токена Binance BNB, которая резко упала после обвинений SEC.
Юридические проблемы Binance в США ставят под сомнение ее глобальные цели
Компания Binance заявила, что в течение следующих 18 месяцев она сосредоточится на обеспечении соответствия требованиям недавно принятого в Европейском Союзе законодательства о рынках криптоактивов (MiCA).
Приближаются важные даты для отрасли, MiCA теперь опубликована в официальном журнале ЕС: https://t.co/in3qlQO3wV.
- CZ Binance (@cz_binance) 9 июня 2023 г.
Это означает, что криптовалютные компании теперь имеют четкие сроки для внедрения и соответствия требованиям MiCAs. Правила в отношении стаблкоинов применяются с 30 июня... https://t.co/qQtZbxZWqV
Однако юридические проблемы Binance в США, возможно, поставили точку в ее глобальных амбициях. В течение нескольких недель после подачи иска в Комиссию по ценным бумагам и биржам США прекратила свою деятельность на рынке Нидерландов, так как, несмотря на многочисленные попытки, не смогла получить лицензию на виртуальные активы от регулирующих органов.
Компания Binance заявила, что она изучила множество альтернативных способов обслуживания жителей Нидерландов в соответствии с местным законодательством. Однако ни один из них не предлагал пути к регистрации поставщика услуг виртуальных активов.
Глобальная криптобиржа также подала заявку на аннулирование своей регистрации на Кипре после получения регистрации класса 3 - самого высокого уровня предоставления услуг - в качестве поставщика услуг криптоактивов (CASP) в этой стране. Binance заявила, что этот шаг был сделан для того, чтобы сосредоточиться на более крупном рынке ЕС; однако в отчете Reuters утверждается, что, несмотря на получение регистрации класса 3, Binance никогда не предлагала свои услуги в этом регионе.
Binance также подала заявку на отмену регистрации неактивных предприятий Соединенного Королевства в Управлении финансового поведения. Биржа сообщила Cointelegraph, что Binance Markets Limited аннулировала существующие разрешения, которые не использовались и не были связаны с криптодеятельностью.
Недавно: Slow Food: Кенни Шахтер размышляет о прошлом, настоящем и будущем блокчейн-искусства
На фоне планов компании по обеспечению соответствия требованиям MiCA и вступлению в ЕС появились сообщения о ведущемся во Франции расследовании. Сообщается, что расследование против биржи основано на обвинениях в "отмывании денег при отягчающих обстоятельствах".
Хотя Binance заявила, что ее недавняя отмена многочисленных регистраций в европейских странах вызвана необходимостью обеспечить соответствие требованиям MiCA, некоторые предположили, что европейские государства сотрудничают с SEC, чтобы оказать давление на Binance.
Источник
