Китайская полиция провела облаву на первое в стране дело об отмывании денег с использованием электронных CNY

Полиция Китая расследует то, что может быть первым делом о мошенничестве и отмывании денег, связанном с новым цифровым юанем страны - e-CNY - и арестовала 11 подозреваемых.

Полиция Синьми, уездного города в провинции Хэнань в центральном Китае, сообщила во вторник, что жертве по фамилии Цюй в сентябре позвонил подозреваемый, который утверждал, что существует проблема с качеством товара, который Цюй заказал. онлайн и что они заплатят Ку деньгами, в три раза превышающими стоимость предмета.

По просьбе подозреваемого «подтвердить личность» Цюй перевел более 200 000 юаней посредством нескольких транзакций на счета, предоставленные подозреваемым, но позже Цю стал подозрительным.

В ходе расследования местная полиция обнаружила, что деньги поступали на конкретный электронный кошелек, но модель транзакции кошелька отличалась от традиционных онлайн-платежей. После нескольких посещений банков и сторонних платежных компаний следователи обнаружили, что цифровой кошелек содержал электронную почту CNY и принадлежал 26-летнему подозреваемому по фамилии Линь из юго-восточной провинции Фуцзянь.

Впоследствии полиция арестовала 11 подозреваемых по подозрению в содействии отмыванию денег через электронную почту CNY для мошеннической сети, базирующейся в Камбодже.

По заявлению полиции, это дело может стать первым делом о мошенничестве и отмывании денег в стране с участием долгожданного цифрового юаня.

Китай является пионером первой в мире цифровой валюты крупного центрального банка. Электронный CNY, также называемый цифровым юанем или электронным юанем, выпускается Народным банком Китая (НБК). Многие ожидают, что цифровая валюта будет официально запущена к зимним Олимпийским играм в Пекине в феврале.

В официальном документе, опубликованном в июле, PBOC отметил, что e-CNY не является 100% анонимной системой, но поддерживает «управляемую анонимность» с уровнями сложности, основанными на потребностях «знай своего клиента».

НБК написал в официальном документе: «Необходимо принять меры против неправомерного использования e-CNY в незаконной и преступной деятельности, такой как телемошенничество, азартные игры в Интернете, отмывание денег и уклонение от уплаты налогов, убедившись, что транзакции соответствуют [ требования по борьбе с отмыванием денег / финансированием терроризма ».

В частности, НБК заявил, что система e-CNY собирает меньше информации о транзакциях, чем традиционные электронные платежи, и не предоставляет информацию третьим сторонам или другим государственным учреждениям, «если иное не предусмотрено законами и постановлениями».

Му Чанчунь, генеральный директор института цифровой валюты НБК, заявил в среду на Hong Kong Fintech Week, что существует четыре типа цифровых кошельков в зависимости от того, сколько личной информации требуется, а также от ограничений на транзакции.

Кошелек с минимальными привилегиями можно открыть, указав только номер телефона, и он «полностью анонимен даже для PBOC и авторизованных операторов, потому что - согласно Закону о защите личной информации - операторам связи запрещается предоставлять какую-либо идентификационную информацию другим третьим лицам. такие как PBOC и другие уполномоченные операторы ", - сказал Му.

Как указано в официальном документе, пользователи могут открывать анонимные кошельки с минимальными привилегиями по умолчанию и при необходимости обновлять их до кошельков с настоящим именем более высокого уровня.

Однако такой дизайн «управляемой анонимности» вызвал недоумение во всем мире. Например, в июле три сенатора США написали в Олимпийский и Паралимпийский комитет страны письмо с призывом «запретить американским спортсменам получать или использовать цифровые юани во время Олимпийских игр в Пекине» из соображений конфиденциальности.

В совместном письме сенаторы Марша Блэкберн, Роджер Уикер и Синтия Ламмис написали: «Цифровой юань полностью контролируется [Народным банком Китая]», добавив, что можно отслеживать детали того, что и где кто-то использовал валюту. и отслеживается центральным банком.

По словам Му, созданный в 2016 году институт цифровой валюты НБК начал запускать пилотные проекты электронных юаней в конце 2019 года в нескольких крупных городах и районах страны.

Му сказал, что по состоянию на октябрь около 140 миллионов человек открыли свои кошельки и было создано 10 миллионов корпоративных кошельков. Между тем, стоимость транзакции в электронных китайских юанях составила 62 миллиарда юаней (9,7 миллиарда долларов США), и 1,55 миллиона торговцев теперь принимают платежи в электронных юанях, включая коммунальные услуги, услуги общественного питания, транспорт, покупки и государственные услуги, добавил Му.

Официальная дата запуска цифровой валюты еще не объявлена, сказал представитель НБК.

Тем не менее, по мере приближения зимних Олимпийских игр в Пекине, страна, похоже, ускорила испытания своего цифрового юаня. В сентябре Фань Ифэй, заместитель губернатора НБК, заявил, что строительство инфраструктуры для использования электронных CNY во время Зимних Олимпийских игр вступило в «стадию спринта», говорится в заявлении НБК.

Шанхай также изложил свой план по включению пилотных программ цифрового юаня в пятилетний план города в недавно опубликованном заявлении о политике «Пятилетний план всестороннего содействия цифровой трансформации городов».