Полиция Внутренней Монголии раскрыла еще одно дело о мошенничестве с электронным юанем, что является последним примером недавнего роста преступлений, связанных с цифровым юанем, поскольку Китай продолжает мягкое развертывание цифровой валюты центрального банка (CBDC) по всей стране.
Полиция в Баотоу, одном из крупнейших городов региона Внутренняя Монголия, арестовала подозреваемого по фамилии Гао в том, что выглядело как телеобъявление с участием в общей сложности более 8 миллионов юаней (1,25 миллиона долларов США), говорится в заявлении местной полиции. выпущен в субботу.
В ходе расследования полиция обнаружила, что деньги поступали в конкретный электронный кошелек, который позже был идентифицирован как кошелек электронного CNY после консультаций с банками и сторонними платежными компаниями.
Полицейский рейд также обнаружил, что подозреваемый содействовал отмыванию денег через электронную почту CNY для заграничной сети мошенничества, и, согласно заявлению, полиция преследует других подозреваемых.
В течение последнего месяца в Китае произошла волна случаев мошенничества и отмывания денег с использованием электронных CNY, так же как страна активно продвигается вперед с разработкой своей новой цифровой валюты.
Согласно расчетам Forkast.News, основанным на общедоступной информации, в Китае было зарегистрировано как минимум семь таких случаев.
Например, ранее в этом месяце полиция в Синьми, городе уездного уровня в провинции Хэнань в центральном Китае, также раскрыла дело о мошенничестве с телефоном с использованием электронного CNY, за которым последовало еще одно дело в восточной провинции Цзянсу. Больше случаев мошенничества с цифровым юанем также зарегистрировано в провинциях Фуцзянь, Гуйчжоу, Хубэй и Хунань.
Китай является пионером первой в мире цифровой валюты крупного центрального банка. Электронный CNY, также называемый цифровым юанем или электронным юанем, выпускается Народным банком Китая (НБК). Многие ожидают, что цифровая валюта будет официально запущена к зимним Олимпийским играм в Пекине в феврале.
Му Чанчунь, генеральный директор института цифровой валюты НБК, заявил ранее в этом месяце на Hong Kong Fintech Week, что по состоянию на октябрь около 140 миллионов человек открыли свои кошельки и было создано 10 миллионов корпоративных кошельков. Между тем, стоимость транзакции в электронных китайских юанях составила 62 миллиарда юаней (9,7 миллиарда долларов США), и 1,55 миллиона продавцов теперь принимают платежи в электронных юанях, включая коммунальные услуги, услуги общественного питания, транспорт, покупки и государственные услуги, добавил Му.
В официальном документе, опубликованном в июле, PBOC отметил, что e-CNY не является 100% анонимной системой, но поддерживает «управляемую анонимность» с уровнями сложности, основанными на потребностях «знай своего клиента».
Ричард Туррин, консультант по финансовым технологиям из Шанхая, который недавно опубликовал книгу «Безналичный расчет: революция цифровой валюты в Китае», сказал Forkast.News, что преступники, пытающиеся использовать CBDC для обмана людей, должны быть «самыми глупыми преступниками в мире».
«Вся суть CBDC заключается в пресечении мошеннических операций по переводу денег. Меня удивляет, почему преступники не знают об этом», - сказал Туррин. «Все китайские преступники должны знать, что e-CNY - это последнее место, куда вы должны класть украденные деньги!»
Туррин добавил, что самое важное, что нужно знать об этих случаях мошенничества с CBDC, - это то, что они были атаками на систему. «Вместо этого мошенники полагаются на телефонные мошенничества, которые использовались веками».
Недавние случаи мошенничества с цифровыми юанями в стране, которая продемонстрировала, что приняла самые строгие меры с точки зрения цифровой безопасности, определенно представляют собой серьезный красный флаг. «Но, на мой взгляд, это не повлияет на амбиции Китая стать первой крупной экономикой в мире, развернувшей CBDC», - сказал Маттео Джованнини, старший финансовый менеджер в Промышленно-коммерческом банке Китая, одной из стран. Крупнейшие коммерческие банки, сообщили Forkast.News.
«Я ожидаю, что будущий рост или снижение такого рода мошенничества с электронными CNY будет в основном коррелирован со скоростью реакции и вмешательством китайских властей для борьбы с преступной деятельностью посредством более тщательного анализа управления рисками и усиления законов и положений о кибербезопасности», - сказал он. - сказал Джованнини.
Источник
