Федеральная торговая комиссия назвала социальные сети и криптовалюты «взрывоопасной комбинацией для мошенничества», поскольку в 2021 году почти половина всех мошенничеств, связанных с криптовалютами, происходила с платформ социальных сетей.
Опубликованный 3 июня отчет показал, что за год мошенники потеряли 1 миллиард долларов в криптовалюте, что более чем в пять раз больше, чем в 2020 году, и почти в шестьдесят раз больше, чем в 2018 году.
Новый анализ показывает, что с 2021 года потребители сообщили о потере более 1 миллиарда долларов в #cryptocurrency в результате мошенничества.
— FTC (@FTC) 3 июня 2022 г.
По состоянию на 31 марта 2022 года количество потерянной криптовалюты уже приближалось к половине показателя 2021 года, что свидетельствует о том, что импульс не замедляется.
Интересно, что Twitter, платформа социальных сетей, широко принятая крипто-сообществом, не была упомянута, несмотря на то, что она завалена спамом и мошенническими ботами, рекламирующими поддельные крипто-раздачи.
Судя по сообщениям о мошенничестве в Consumer Sentinel Network FTC, наиболее распространенным типом крипто-мошенничества было мошенничество, связанное с инвестициями, на которое приходилось 575 миллионов долларов из общей суммы в 1 миллиард долларов.
«Эти мошенники часто ложно обещают потенциальным инвесторам, что они могут получить огромную прибыль, инвестируя в свои схемы криптовалюты, но люди сообщают о потере всех денег, которые они «вкладывают»».
По данным FTC, распространенные инвестиционные мошенничества включают случаи, когда так называемый «инвестиционный менеджер» связывается с потребителем, обещая приумножить его деньги, но только в том случае, если потребитель купит криптовалюту и переведет ее на свой онлайн-счет.
Другие методы включают выдачу себя за знаменитость, которая может приумножить любую криптовалюту, которую им отправляет потребитель, или обещания бесплатных денег или криптовалюты.
FTC также перечисляет мошенничество, связанное с инвестициями в поддельные предметы искусства, драгоценные камни и редкие монеты, поддельные инвестиционные семинары и консультации, а также другие различные мошенничества с инвестициями как часть этой группы.
Следующие крупнейшие убытки, связанные с крипто-мошенничеством, были получены от Romance Scams в размере 185 миллионов долларов, в которых любовный интерес пытается побудить кого-то инвестировать в крипто-мошенничество.
Мошенничество с выдачей себя за другое лицо со стороны бизнеса и правительства заняло третье место с общей суммой в 133 миллиона долларов, когда мошенники будут нацеливаться на потребителей, утверждающих, что их деньги находятся в опасности из-за мошенничества или государственного расследования.
«Эти мошенничества могут начинаться с текста о предположительно несанкционированной покупке Amazon или тревожного всплывающего окна в Интернете, которое выглядит как предупреждение системы безопасности от Microsoft. Оттуда, как сообщается, людям сообщают, что мошенничество является обширным, и их деньги находятся в опасности. "
Затем мошенники будут притворяться представителями банка, чтобы обезопасить криптовалюту человека.
В других случаях мошенники выдавали себя за агентов пограничной службы, сообщая людям, что их фиатные счета заморожены в рамках расследования незаконного оборота наркотиков. Эти мошенники говорят людям, что единственный способ защитить свои деньги — это вложить их в криптовалюту. Им приказывают снять наличные и отправить их в крипто-банкомат, а вместо этого обманом заставляют отправить их на адрес кошелька мошенников.
В отчете было обнаружено, что люди в возрасте от 20 до 49 лет чаще всего теряли криптовалюту из-за мошенников, причем больше всего пострадали лица в возрасте 30 лет, на долю которых приходится 35% всех зарегистрированных потерь от мошенничества.
Сумма потерянной криптовалюты увеличивается в зависимости от возрастной группы: средние потери криптовалюты для тех, кому за 70, достигают 11 708 долларов по сравнению с 1000 долларов для 18-19-летних.
В статье на веб-сайте Consumer Advice FTC подробно описывается ряд способов избежать мошенничества с криптовалютой:
- Только мошенники требуют оплату в криптовалюте. Ни один законный бизнес не будет требовать от вас отправки криптовалюты заранее — не для того, чтобы что-то купить, и не для защиты ваших денег. Это всегда мошенничество.
- Только мошенники гарантируют прибыль или большие доходы. Не доверяйте людям, которые обещают, что вы сможете быстро и легко заработать на крипторынках.
- Никогда не смешивайте онлайн-знакомства и советы по инвестициям. Если вы встречаете кого-то на сайте знакомств или в приложении, и они хотят показать вам, как инвестировать в криптовалюту, или просят вас отправить им криптовалюту, это мошенничество.
