Компании и цифры, связанные с криптовалютой, предоставили доказательства того, что австралийские финансовые учреждения сняли их с банковского счета на запрос Сената.

Криптоинвестиционная компания Aus Merchant, глобальный поставщик денежных переводов Nium и небольшая одноранговая криптовалютная брокерская платформа Bitcoin Babe выступили на панели в рамках сенатского расследования «Австралия как технологический и финансовый центр» 8 сентября.

Все трое зарегистрированы в регуляторе финансовой разведки AUSTRAC и подчиняются требованиям отчетности, однако все они повторяют схожие настроения по поводу того, что их обанкротили, без конкретного объяснения причин.

Микаэла Юрич, основательница бизнеса по одноранговой торговле, получившего название по прозвищу «Bitcoin Babe», заявила, что за свою семилетнюю историю криптовалюты она была забанена в общей сложности 91 банком и финансовым учреждением:

«По состоянию на вчерашний день меня забанили, и меня сняли с банковского счета в 91 банке и финансовом учреждении. Это 91 пожизненный запрет. Причины не указаны, нет оценок или обсуждений в каждом конкретном случае, и нет средств правовой защиты».

На сегодняшних слушаниях в Сенате по регулированию криптовалюты сессия открывается с выступления @ausfintech о #debanking: генеральный директор говорит, что нет области в финтехе, страдающей от этого больше, чем криптосектор, заявив, что «Австралия останется позади»

- хлоя уайт (@ChloeWhiteAus) 7 сентября 2021 г.

Bitcoin Babe использует биржи, такие как Local Bitcoins, для проведения торгов в Австралии, и, согласно ее профилю на веб-сайте, с 2014 года она провела более 40 000 сделок с оценкой обратной связи 98%.

Несмотря на хорошую репутацию в Интернете, Юрич сказала либеральному сенатору Эндрю Брэггу, дружественному к криптовалютам, что некоторые банки даже пометили ее как террористку из-за характера ее бизнеса:

«Я заставлял банки доходить до того, что в некоторых базах данных меня называли террористом, и это мешало мне получить некоторые из этих услуг».

Прискорбно слышать о личном влиянии отмены банковского обслуживания на людей, пытающихся создать малый бизнес. Банки заявили, что движущей силой дебанкинга является отсутствие нормативной базы для цифровых активов. Это то, что мы должны исправить, и мы будем удерживать банки от этого.

- Сенатор Эндрю Брэгг (@ajamesbragg) 8 сентября 2021 г.

Nium со штаб-квартирой в Сингапуре имеет лицензию на 40 рынках по всему миру, однако компания заявила, что Австралия - единственная страна, где у нее возникли проблемы с поставщиками финансовых услуг.

Майкл Минасян, глава отдела потребительского бизнеса Nium в Азиатско-Тихоокеанском регионе, заявил, что компания считает, что существует некоторая «неконкурентоспособная практика», применяемая при отмене банковских операций, поскольку он поставил под сомнение «непрозрачные» причины, по которым банки предлагали сокращать услуги компания:

«Они очень расплывчато объясняют, почему они прекращают предоставлять вам банковские услуги. Я попросил некоторых банкиров предоставить мне устные доводы в связи с изменением политики внутри банка и т. Д., Но, по сути, такие отрасли, как денежные переводы, становятся слишком сложными для банков».

«Им дорого обходится попытка создать рамки, которые позволят им разрешить банковское дело, поэтому им проще прекратить предоставление услуг», - добавил он.

Митчелл Трэверс - соучредитель криптоинвестиционной платформы Aus Merchant, расположенной в Новом Южном Уэльсе, - заявил, что, несмотря на то, что для дебанкирования платформы приводились небольшие доводы, это было связано с «избежанием рисков» со стороны банков.

«Насколько мне известно, это было стремление избежать риска, отказ от риска, мотивировавшееся тем, что мы не входили в сферу услуг для этих банков, и нам не была предоставлена ​​возможность предоставить расширенные процедуры должной осмотрительности», - сказал он. он сказал.

Сенатор Брэгг ответил: «Хорошо, похоже, ваша регистрация в AUSTRAC бесполезна для банка».

Банк Содружества (CBA) предоставил материалы по запросу, объясняющие его практику, и заявил, что он использует «соразмерные системы и меры контроля для смягчения и управления» рисками борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

«В обстоятельствах, когда источник средств и источник благосостояния клиента не может быть определен или активность его счета не соответствует известной коммерческой деятельности, группа предпринимает соответствующие шаги для смягчения и управления риском ОД / ФТ», Об этом говорится в сообщении ЦБА.

Источник