21 сентября Министерство финансов США объявило, что наложит санкции на криптобиржу за ее роль в облегчении финансовых транзакций для злоумышленников.

Обмен криптовалюты SUEX, частная компания, зарегистрированная в Чешской Республике, способствовала транзакциям, связанным с незаконными доходами, по крайней мере, для восьми вариантов вымогателей. Казначейство отметило, что более 40% истории транзакций компании связано с незаконными субъектами.

Это означает, что SUEX не сможет вести дела с организациями США и взаимодействовать с гражданами США. Эта санкция также знаменует собой первое действие против обмена виртуальной валюты после череды программ-вымогателей и кибератак в 2020 году. Платежи с использованием программ-вымогателей привели к общему ущербу в 400 миллионов долларов только в 2020 году, что в четыре раза больше, чем в 2019 году.

Казначейство несколько раз подчеркивало, что деятельность с виртуальной валютой является законной, но есть необходимость налагать санкции на злоумышленников, которые используют эти технологии для получения незаконных доходов и деятельности. Эти новые правила стали известны в связи с недавней атакой на SolarWinds, которая затронула несколько правительственных агентств, включая Министерство внутренней безопасности, Государство, Торговлю и Казначейство.

Компания по кибербезопасности FireEye обнаружила нарушение и сообщила об атаке на ее сложные системы. Позже Microsoft также подтвердила, что обнаружила признаки вредоносного ПО в своих собственных системах, и что нарушение затронуло и ее клиентов. Раскрытие информации компанией имело решающее значение для обнаружения и понимания масштабов атаки. На этом фоне правительство подчеркнуло, что его собственные знания о кибератаках и взломах являются первым шагом на пути к значимому законодательству для смягчения последствий.

Поскольку санкции и налоговые последствия наложены на криптовалюту в полную силу, это может показаться пессимистичным прогнозом для инвесторов и банкиров, желающих перейти на цифровую валюту.

К счастью, эти новые законы могут сделать обратное, поскольку они внесут большую ясность в криптографический ландшафт. Фактически, более регулируемая торговая среда может вообще повысить рейтинг одобрения блокчейна.

Кампания Байдена против атак программ-вымогателей

Этой весной администрация Байдена ускорила свою кампанию по нацеливанию и реагированию на громкие атаки программ-вымогателей, в том числе несколько, происхождение которых было установлено из России. Казначейство подчеркнуло, что новые санкции не предназначены для нанесения вреда криптовалютному ландшафту в США; скорее они будут служить предупреждением для криптовалютных бирж, чтобы улучшить их соответствие и избежать незаконных транзакций.

С этим новым обозначением вся собственность SUEX - и права собственности на собственность, находящуюся под юрисдикцией США - заблокированы.

Более того, согласно этому новому закону, гражданам США, как правило, запрещается совершать какие-либо операции с любыми лицами, подпадающими под санкции. Финансовые учреждения в США, которые взаимодействуют с этими санкционированными организациями, будут наказаны и даже могут сами подвергнуться санкциям.

В уведомлении также говорится, что американское юридическое лицо, которое не подчиняется этому назначению, столкнется с штрафом, если оно произведет платежи субъекту, на который наложены санкции, независимо от того, знают ли они о том, что субъект был подвергнут санкциям.

Новые рекомендации Министерства финансов США также выпустили руководство для предприятий по борьбе с атаками программ-вымогателей. Закон об уведомлении о киберинцидентах, принятый в ответ на атаку на SolarWinds, требует, чтобы федеральные агентства, федеральные подрядчики и компании, занимающиеся критически важной инфраструктурой, сообщали об атаке с использованием программ-вымогателей в Министерство внутренней безопасности, когда они обнаруживают нарушение.

Этот закон предоставляет компаниям неприкосновенность, когда они сообщают о нарушении, поскольку Министерство внутренней безопасности обязано анонимизировать личную информацию. Это означает, что компании могут легко сообщать об инцидентах, а правительство может действовать эффективно.

Министерство финансов также не рекомендует компаниям платить выкуп в случае атаки или взлома, поскольку это может подтолкнуть злоумышленников к атаке на другие организации. Лучше всего сообщить о нападении и сотрудничать с правоохранительными органами.

Заместитель министра финансов сказал, что криптобиржи, такие как Suex, «имеют решающее значение для способности злоумышленников извлекать прибыль от злоумышленников-вымогателей». И поэтому регулирование таких обменов может снизить риск и частоту атак программ-вымогателей и повысить безопасность тех, кто использует обмен.

Что это значит для криптовалюты?

Что делает криптовалюту революционной, так это ее доступность. Подобные санкции по номинальной стоимости ограничивают органы, которые продвигают миссию свободной торговли цифровой валютой и блокчейном. Но по мере того, как биржи становятся более стандартизированными, таким организациям, как SUEX, может стать легче существовать. И, надеюсь, в более безопасных формах.

Отсутствие регулирования криптовалюты может привести к мошенничеству и увеличению риска утечки данных, что делает его еще более небезопасной средой для криптоинвесторов и пользователей.

Ранее в этом году председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслер предупредил, что новый класс криптоактивов изобилует мошенничеством, мошенничеством и злоупотреблениями в определенных приложениях, и поэтому необходима всеобъемлющая нормативная база для криптовалюты, поскольку отрасль находится на грани бума.

Хотя либертарианские криптоэнтузиасты могут не приветствовать более жесткие правила, они очень необходимы для того, чтобы индустрия стала широко распространяться.

Есть определенные законопроекты, которые были приняты Палатой представителей и ожидают зеленого сигнала от Сената. Это включает в себя Закон об устранении барьеров для инноваций от 2021 года, который требует от SEC и CFTC создать рабочую группу по цифровым активам, чтобы обеспечить сотрудничество между регулирующими органами и частным сектором для поощрения инноваций.

Закон о технологиях безопасности потребителей представляет собой комбинацию двух законопроектов о блокчейне, и он требует, чтобы министр торговли и Федеральная торговая комиссия проверяли и сообщали об использовании технологий блокчейна и цифровых токенов.

В конечном счете, нормативные акты будут очень полезны для криптоиндустрии, поскольку они обеспечат безопасность для предприятий и клиентов. Более строгое регулирование может побудить криптоскептиков инвестировать в рынок, которые сопротивлялись из-за в значительной степени нерегулируемого характера индустрии криптовалют и блокчейнов.

Администрация Байдена движется в правильном направлении, регулируя эти отрасли, чтобы обеспечить клиентам более надежную защиту от мошенничества и утечки данных. Эти новые правила приближают криптоиндустрию к стандартизированной нормативной базе, однако потребность во всеобъемлющем криптографическом регулировании все еще сохраняется.

Реклама: до 20-кратной маржи на FTX.

Подписаться

Источник