Santander, одна из крупнейших банковских групп Европы, сообщила в своем твиттере, что прекращает платежи клиентов на Binance. Это связано с ростом мошенничества и необходимостью обеспечить безопасность своих клиентов.

Компания также упомянула недавнее уведомление Управления по финансовому регулированию и надзору (Fca), которое предупреждает, что Binance не имеет лицензии на деятельность в Великобритании.

"В последние месяцы мы наблюдаем значительный рост числа клиентов из Великобритании, ставших жертвами криптовалютного мошенничества. Обеспечение безопасности наших клиентов является главным приоритетом, поэтому мы решили предотвратить платежи в адрес Binance после предупреждения FCA для потребителей", - говорится в сообщении банка.

В последние месяцы мы наблюдаем значительный рост числа клиентов из Великобритании, ставших жертвами криптовалютного мошенничества. Обеспечение безопасности наших клиентов является главным приоритетом, поэтому мы решили предотвратить платежи на Binance после предупреждения FCA для потребителей. На пр... https://t.co/Glq8KQqbwn

- Santander UK Help (@santanderukhelp) 8 июля 2021 г.

Он присоединился к списку британских банков, которые недавно забили тревогу по поводу работы с криптовалютами. К ним относятся Monzo, TSB, Nat West, Metro Bank, HSBC, Lloyds и Barclays.

Генеральный директор Binance Чангпенг Чжао ответил на этот вопрос в недавнем письме. Хотя Чжао не стал напрямую рассматривать конкретный случай, он сказал, что необходимы более четкие нормативные указания.

Но некоторые считают, что Binance, как крупнейшая в мире биржа, стала мишенью для более широких репрессий в отношении криптовалютного сектора.

Santander дает Binance отказ

Решение Santander принято в тот момент, когда британские банки приходят к выводу о том, в какой степени они должны позволять клиентам работать с криптовалютными биржами из-за опасений по поводу отсутствия нормативного надзора и различий в стандартах соответствия у разных бирж.

Один из пользователей Twitter предположил, что Santander перегибает палку, определяя, как его клиенты могут тратить свои собственные деньги. Он добавил, что, по его мнению, это решение основано не только на "защите нас".

"Я не ребенок. В результате я буду искать возможность перевести свои деньги в другое место". Вы думаете, что ваши клиенты достаточно доверчивы, чтобы поверить, что это "защищает нас", почему бы не запретить сайты азартных игр? Почему бы не запретить компании, производящие алкогольные напитки? Почему бы не запретить рестораны быстрого питания? Где это остановится?", - писали они.

Я не ребенок. В результате я буду искать возможность перевести свои деньги в другое место. Вы думаете, что ваши клиенты настолько доверчивы, что верят в то, что это "защищает нас". Почему бы не запретить сайты азартных игр? Почему бы не запретить компании, производящие алкогольные напитки? Почему бы не запретить рестораны быстрого питания? Где это остановится?

- Стюарт Ховат (@Poodle_Official) 8 июля 2021 г.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег придет за криптовалютой

Наблюдатели предполагают, что глобальные регулятивные меры в отношении Binance вызваны действиями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В начале этого года FATF выпустила пересмотренное руководство по обращению с криптовалютами.

Директор по исследованиям Coin Center, Питер Ван Валкенбург, назвал пересмотр закона массовой слежкой без ордера за пользователями криптовалют.

Он отмечает, что изменение определения поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) подводит под их действие гораздо больше организаций, включая DEX. Ван Валкенбург также выразил обеспокоенность по поводу соблюдения требований по сбору данных о сторонах, совершающих сделки.

В связи с этим банки жестко преследуют Binance по соображениям защиты. Но на самом деле речь идет не о защите нас с вами. Вероятно, причина предотвращения платежей на Binance и другие криптовалютные биржи заключается в том, чтобы защитить себя от риска несоблюдения правил FATF.

Чжао признает, что "соблюдение требований - это путешествие". Он сказал, что Binance намерена сотрудничать с регулирующими органами.

Источник