В 2021 году стало ясно, что криптовалютной индустрии не удастся избежать регулирования. В той или иной степени на развивающийся рынок обратили внимание надзорные органы практически всех ведущих стран.

Правовой статус криптовалют значительно различается в разных юрисдикциях. Пока отдельные государства ведут ожесточенные войны с криптовалютами и ужесточают их регулирование, есть страны с противоположным подходом, которые поддерживают развитие блокчейн-проектов. Так в некоторых странах официально разрешены операции с криптовалютами. Они обычно рассматриваются как товар или инвестиционный актив и для целей налогообложения подпадают под действие соответствующего законодательства.

Ниже мы рассмотрим наиболее благоприятные страны для регистрации и ведения криптобизнеса.

Литва

В Литве довольно дружелюбная и полностью отрегулированная правовая среда для создания финтех-бизнеса, компаний, предлагающих услуги по обмену криптовалюты, и криптокошельков.

Центральный банк оказывает всестороннюю поддержку в развитии финансовых технологий и небанковских услуг по проведению платежей. Кроме того, Литва известна своей поддержкой крипто-стартапов и всячески способствует их развитию. В связи с этим упрощена процедура получения криптовалютных лицензий.

Если говорить об основных требованиях к лицензиату, то следует отметить следующее:

  • разработка политик и правил ПОД и их применение в процессе деятельности;
  • KYC каждого клиента должен быть проведен в обязательном порядке, включая получение данных о происхождении клиентских средств;
  • наличие своего веб-ресурса;
  • компания должна получить разрешение от подразделения финансовой разведки.

Лицензия на обмен криптовалют в Литве подразумевает, что все операции, проводимые компанией, и соответствующая документация проводятся по указанию регулирующих органов.

Сальвадор

В июне этого года появилась первая в мире страна, принявшая биткойн в качестве государственной валюты — Сальвадор. Теперь клиенты из разных стран могут вести свой бизнес, приобретать товары и услуги, инвестировать в биткойны, а также легально торговать и получать прибыль от криптовалют. В связи с этим лицензия на криптовалюту в Сальвадоре — отличный выбор для инвестора.

Есть много преимуществ, которые Сальвадор предлагает для регистрации криптовалютной фирмы:

  1. Быстро развивающаяся экономика.
  2. Небольшие налоги.
  3. Финансовая демократия. Переход на цифровую валюту сделал доступ к электронным транзакциям демократичным.
  4. Есть возможность прямого сотрудничества с иностранными инвесторами. Среди возможных инвестиций, которые может привлечь компания, зарегистрированная в Сальвадоре, — вклады создателей известных платежных платформ и майнеров биткойнов.

Юрисдикция Сальвадора позволяет иностранным инвесторам свободно вести бизнес, легально получать прибыль в криптовалюте и тратить ее.

Эстония

В последние годы Эстония неоднократно признавалась одной из лучших стран для ведения бизнеса в сфере блокчейна и криптовалют.

При наличии лицензии компания в Эстонии может оказывать следующий перечень услуг:

  • электронные кошельки;
  • биржи криптовалют;
  • платежная система криптовалюта;
  • крипто банкомат.

Однако следует отметить, что с 1 февраля 2022 года в Эстонии планируется вступить в силу обновленный Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, который, в свою очередь, устанавливает более строгие лицензионные требования. Итак, согласно законопроекту:

  1. Будет расширено определение «услуги виртуальной валюты».
  2. Увеличиваются уставной капитал, лицензионные и операционные сборы.
  3. Для получения финансовой лицензии заявителю потребуется предоставить более широкий список документов и дополнительную информацию.
  4. К членам правления будут предъявляться более строгие требования, в частности, к их опыту и ограниченному участию в других компаниях.
  5. Перечень оснований для отказа в выдаче лицензии и аннулирования лицензии будет расширен.
  6. Провайдеры должны будут собирать данные об отправителе и получателе средств и делиться ими со всеми участниками сделки по завершении обмена или перевода криптовалют.

Великобритания

В Великобритании довольно популярна процедура получения лицензии на криптовалюту всеми желающими оказывать услуги, связанные с криптоактивами в стране.

Для выхода на местный рынок криптобиржам и поставщикам услуг криптокошельков необходимо получить лицензию на криптовалюту в Великобритании от Управления финансового надзора (Fca), которое контролирует работу компаний в криптосфере.

Регулирующий орган держит под контролем все стороны, участвующие в приобретении и продаже криптовалют, используя процедуру «Знай своего клиента» (KYC). Кроме того, процедуры Due Diligence (CDD) используются для выявления рисков и принятия мер по устранению выявленных рисков. Эти меры направлены на противодействие отмыванию денег и финансированию незаконных манипуляций в криптовалютном бизнесе. Криптовалютная лицензия в Великобритании позволяет должным образом обеспечивать различные функции компании.

Канада

Согласно последним изменениям в законодательстве Канады, местные и иностранные криптоплатформы и компании, использующие криптоактивы в своей деятельности, классифицируются как предприятия, обслуживающие денежные средства (MSB), которые должны выполнять все обязательства, включая реализацию программы полного соответствия и регистрацию в Канадский центр анализа финансовых транзакций и отчетности (FINTRAC).

При создании компании в Канаде необходимо зарегистрироваться в FINTRAC для проведения операций с криптовалютами в случае следующих видов деятельности:

  • Добыча криптовалюты позволяет инвесторам получать обычные криптовалюты, а затем торговать ими.
  • Торговая деятельность. Криптовалюты могут продаваться как товары в соответствии с канадскими законами.
  • Платежные услуги. Инвесторы могут создать бизнес, предлагающий услуги криптовалютных платежей в Канаде.
  • Криптобанкоматы — в Канаде также разрешена установка банкоматов, обменивающих деньги на криптовалюту.
  • Платформы обмена криптовалюты могут быть созданы в соответствии с законодательством Канады.

А также любая деятельность в сфере финансовых услуг, в том числе оказываемая резидентам Канады из-за рубежа, обязывает субъекта хозяйствования зарегистрироваться в FINTRAC (получить лицензию) вне зависимости от провинции.

Также набирает популярность получение криптолицензий в оффшорных юрисдикциях. Значительные шаги в этом направлении сделали ОАЭ, Лабуан, Каймановы острова, Филиппины, Маврикий и Вануату. Ожидается, что в 2022 году многие другие страны официально присоединятся к криптосообществу. Принятие законодательства, регулирующего деятельность, связанную с криптовалютами, позволяет государствам максимально контролировать обращение криптовалют, противодействовать отмыванию денег и финансированию терроризма, а также создавать безопасную среду для инвестирования средств.

Получив статус лицензии, криптобиржи и другие поставщики услуг получают больше доверия со стороны пользователей. Положительно и то, что при наличии официальных правил игры классические регулируемые инвестиционные и платежные институты смогут присоединиться к криптосообществу, которое ранее не могло этого сделать из-за регулятивных барьеров.

Источник