В Великобритании вступает в силу "Правило путешествий", которое может приостановить некоторые криптовалютные переводы

Криптовалютные компании в Великобритании теперь могут начать удерживать некоторые криптовалютные переводы, чтобы соответствовать новому Правилу путешествий для криптовалют, вступившему в силу 1 сентября.

Правила, направленные на поставщиков услуг виртуальных активов, были впервые представлены Financial Conduct Authority 17 августа и предусматривают, что VASP, расположенные в Великобритании, будут "собирать, проверять и передавать информацию", касающуюся переводов криптоактивов.

Если входящий платеж получен от физического или юридического лица из зарубежной юрисдикции, не применяющей Правило путешествий, VASP должен провести "оценку на основе риска", чтобы решить, "предоставлять ли криптоактивы бенефициару".

Правило путешествий призвано обеспечить большую прозрачность переводов криптоактивов, затруднив преступникам использование #криптовалют для незаконной деятельности.https://t.co/kmB6rgMn5e

- Financial Conduct Authority (@TheFCA) 17 августа 2023 г.

Это же правило будет распространяться и на британцев, желающих отправить платеж за пределы Великобритании.

Правило путешествий было создано агентством ООН Financial Action Task Force в июне 2019 года. Великобритания приняла закон о начале применения "Правила путешествий" в июле 2022 года.

Она направлена на предотвращение деятельности по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), осуществляемой в сети.

По данным Sygna.io, в число стран, принявших "Правило путешествий", входят также США, Германия, Япония, Сингапур, Швейцария, Канада, ЮАР, Нидерланды и Эстония.

23 июня FATF обратилась к государствам-членам за недостаточным выполнением этого правила после того, как в результате проведенного исследования выяснилось, что более половины из них не предприняли никаких действий по его выполнению.

Исследование, проведенное FATF в марте 2022 года, показало, что на тот момент только 29 из 98 юрисдикций выполнили требования, необходимые в рамках правил путешествий, и лишь небольшая часть этих юрисдикций приступила к их исполнению.

Ян Эндрюс, директор по маркетингу блокчейн-криминалистической платформы Chanalysis, в апреле 2022 г. пояснил, что координация обмена информацией между VASP за границей будет "довольно сложной задачей" - по крайней мере, на первых порах.

Журнал: Депозитный риск: Что на самом деле делают криптовалютные биржи с вашими деньгами?