Европейский союз планирует создать новое агентство, которое будет заниматься борьбой с отмыванием денег на региональном уровне, а среди его основных задач - повышение требований к отчетности по криптовалютным операциям.

В сообщении Reuters от 8 июля со ссылкой на утечку документов ЕС утверждается, что Европейская комиссия предлагает создать новый орган по борьбе с отмыванием денег (AMLA), который будет действовать в качестве "центрального элемента" системы надзора, включающей также национальные регулирующие органы.

В отчете также говорится, что европейские законодатели разрабатывают новые требования к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP), предусматривающие строгие стандарты сбора данных о сторонах, осуществляющих криптовалютные переводы. Собранные данные также будут доступны европейским регуляторам.

В отчете отмечается, что переводы криптоактивов в настоящее время не подпадают под действие нормативных актов ЕС, касающихся финансовых услуг:

"Отсутствие таких правил оставляет держателей криптоактивов подверженными рискам отмывания денег и финансирования терроризма, поскольку потоки незаконных денег могут осуществляться через переводы криптоактивов."

ЕС оказался под давлением необходимости усилить свои рекомендации по борьбе с отмыванием денег после того, как несколько стран-членов начали расследование в отношении крупнейшего банка Дании Danske Bank по поводу подозрительных транзакций на сумму 200 миллиардов евро, которые прошли через его небольшой эстонский филиал в период с 2007 по 2015 год.

В отсутствие наднационального регулирующего органа, которому было бы поручено следить за отмыванием денег, ЕС исторически был вынужден полагаться на национальные власти для обеспечения соблюдения своей политики.

"Отмывание денег, финансирование терроризма и организованная преступность остаются значительными проблемами, которые должны решаться на уровне Союза", - говорится в документах.

"Осуществляя прямой надзор и принимая решения в отношении некоторых наиболее рискованных трансграничных обязанных организаций финансового сектора, Управление будет вносить непосредственный вклад в предотвращение случаев отмывания денег/финансирования терроризма в Союзе".

Комиссия по ценным бумагам и биржам США призвала к более жестким мерам

Европа не одинока в принятии мер по борьбе с криптовалютами: в тот же день сенатор США Элизабет Уоррен призвала Комиссию по ценным бумагам и биржам бороться с "крайне непрозрачными и волатильными" рынками цифровых активов.

"В то время как спрос на криптовалюты и использование криптовалютных бирж резко возросли, отсутствие нормативных актов, основанных на здравом смысле, оставило обычных инвесторов на милость манипуляторов и мошенников", - сказал Уоррен, добавив:

"Эти пробелы в регулировании ставят под угрозу потребителей и инвесторов и подрывают безопасность наших финансовых рынков. SEC должна использовать все свои полномочия для устранения этих рисков, и Конгресс также должен принять меры для устранения этих пробелов в регулировании".

В последние недели Управление финансового поведения Великобритании (Fca) также пыталось принять меры против крупной криптовалютной биржи Binance, что, по-видимому, заставило ряд местных банков прекратить обработку платежей на платформу и с нее.

Источник