Искусственный интеллект (ИИ) преобразует финансовый сектор, революционизируя, как работают банки, финансовые учреждения и инвесторы. Вот девять примеров ИИ в финансах и то, как они меняют отрасль:
Обнаружение мошенничества
Алгоритмы ИИ могут анализировать транзакции в режиме реального времени, обнаруживать аномалии и закономерности, которые могут указывать на мошеннические действия, и предупреждать банки о том, чтобы предпринять соответствующие действия. Примером обнаружения мошенничества с использованием AI является система обнаружения мошенничества PayPal. PayPal использует алгоритмы машинного обучения и системы, основанные на правилах, для мониторинга транзакций в реальном времени и выявления потенциально мошеннических действий.
Система рассматривает точки данных, такие как местоположение пользователя, история транзакций и информацию об устройстве, чтобы определить аномалии и модели, которые могут намекнуть на мошенническое поведение. Технология может уведомить группу по расследованию мошенничества PayPal о возможно, мошеннической транзакции, чтобы они могли изучить ее дальше или заблокировать транзакцию. Сумма мошеннических транзакций в сети резко сократилась благодаря этому решению с AI, что делает использование PayPal более безопасным и безопасным.
Обслуживание клиентов
Чат-боты, основанные на ИИ, могут предоставить персонализированные финансовые консультации, отвечать на запросы клиентов и автоматизировать рутинные задачи, такие как открытие новых учетных записей или обновление информации о клиентах.
Чат -бот "Kai" из Mastercard, который помогает клиентам с запросами на учетные записи, истории транзакций и отслеживание расходов, является примером того, как ИИ используется в поддержке клиентов. Кай использует алгоритмы машинного обучения и обработку естественного языка, чтобы предложить потребителям, адаптированную помощь, и финансовые понимания по различным каналам, включая SMS, WhatsApp и Messenger.
BrandChannel: MasterCard выращивает свой бренд с новым личным финансами Chatbot kai https://t.co/mz3vpodsjm pic.Twitter.com/1zizdgguac
- Музаффаруддин Альви (@muzaffar69) 25 октября 2016 г.
Алгоритмическая торговля
ИИ может точно оценить прошлые и настоящие рыночные тенденции, точечные модели и предсказать будущие цены. Алгоритмы ИИ также могут выполнять транзакции в режиме реального времени, используя предварительно запрограммированные правила и условия, оптимизировать стратегии инвестирования и максимизировать доходность.
Финансовые учреждения и инвесторы значительно получают выгоду от этой технологии, которая позволяет им принимать решения, основанные на данных, и сохранять преимущество в жестоком конкурентном мире торговли.
Управление рисками
Анализируя сложные финансовые данные, искусственный интеллект может выявить потенциальные риски и прогнозировать будущие сценарии, предоставляя ценную информацию, которая позволяет банкам и другим финансовым учреждениям принимать хорошо информированные решения.
Примером управления рисками с использованием искусственного интеллекта является платформа Aladdin Blackrock. Чтобы проанализировать огромные объемы финансовых данных, определять риски и возможности, а также дать инвестиционным менеджерам в реальном времени, платформа Aladdin сочетает в себе алгоритмы ИИ и машинного обучения.
Познакомьтесь с всезнательным ИИ, Алладин. pic.twitter.com/ebdkaodzhl
- скромный воин ⚔ (@humblebitcoiner) 11 августа 2022 г.
Изучив такие элементы, как волатильность рынка, кредитный риск и риск ликвидности, платформа помогает инвестиционным менеджерам в мониторинге и управлении рисками. Менеджеры по инвестициям могут улучшить свои инвестиционные стратегии и принимать решения, основанные на данных благодаря возможностям управления рисками Аладдина, которые снижают риск убытков и увеличивают доходность.
Управление портфелем
ИИ может проанализировать огромные объемы финансовых данных и предоставить представление о тенденциях инвестиций, рисках и возможностях, помогая инвесторам принимать обоснованные решения. Примером управления портфелем с использованием AI является Wealthfront, робо-адвизор, который использует алгоритмы ИИ для управления инвестиционными портфелями для клиентов.
Чтобы создать индивидуальные инвестиционные портфели для клиентов на основе их целей, терпимости к риску и финансового положения, Wealthfront сочетает в себе теорию классических портфелей и ИИ. По мере изменения рыночных условий и целей клиента платформа автоматически перебадривает портфель, постоянно контролируя его производительность. Многие инвесторы считают Wealthfront привлекательной альтернативой из-за управления портфелем, способствующим AI, который обеспечивает индивидуальные и оптимальные планы инвестирования.
Кредитный счет
Алгоритмы ИИ могут анализировать кредитные истории, финансовую отчетность и другие данные для предоставления точных кредитных баллов, что позволяет кредиторам принимать более эффективные решения по кредитованию. Например, платформа ZestFinance Automated Machine Learning (ZAML) использует ИИ для анализа факторов кредитного риска и обеспечения более точных кредитных баллов, улучшения решений о кредитовании и снижения риска дефолта.
Персонализированные финансовые советы
Робо-пособия с ИИ могут предоставить персонализированные финансовые консультации и инвестиционные стратегии, основанные на финансовом положении клиента, целях и терпимости к риску. Например, AI Bank of Ai Chatbot, Erica, может предоставить персонализированные финансовые консультации, отвечать на запросы клиентов и автоматизировать рутинные задачи.
Финансовая арена отлично подходит для чат -ботов и других приложений искусственного интеллекта. Один из примеров: Эрика Банка Америки, чат -бот, который обеспечивает обслуживание клиентов в Интернете, отвечая на основные запросы. https://t.co/1ukslukvjw #nuanceteam pic.twitter.com/u2iyxqhlv2
- Себастьен Ле Корф (@Twittseblec) 25 апреля 2018 г.
Страховой андеррайтинг
ИИ может проанализировать ряд точек данных, включая демографическую информацию, медицинские карты и историю вождения, чтобы обеспечить точный страховой андеррайтинг. Например, для повышения точности и снижения мошенничества на рынке страхования, Lemonade, компании Insurtech, работающей на AI, использует алгоритмы ИИ для оценки претензий и страховых полисов.
Соответствие нормативным требованиям
ИИ может помочь финансовым учреждениям соблюдать сложные правила, анализируя транзакции, обнаруживая мошенничество и обеспечивая соответствие правилам знания ваших клиентов и анти денег.
Например, ComplyAdvantage помогает предприятиям выполнять юридические обязательства и избежать штрафов, используя ИИ и алгоритмы машинного обучения для мониторинга финансовых транзакций и выявления потенциальных действий по отмыванию денег.
Источник
