Банковские проблемы криптовалютной индустрии Австралии, скорее всего, будут продолжаться, поскольку правительство и крупные банки sig
Во время дискуссии на Австралийской неделе блокчейна 26 июня Софи Гилдер, управляющий директор по блокчейну и цифровым активам Commonwealth Bank (CBA), пролила свет на ограничения банка на платежи криптовалют, отметив, что они были введены после того, как было замечено тревожное количество мошенничеств, в которых фигурировала криптовалюта.
"Каждый третий доллар, выманиваемый у австралийцев, касается криптовалют, каждый третий. Так что это самый большой рычаг, который у нас есть, чтобы уменьшить это воздействие на наших клиентов", - сказала она.
Найджел Добсон, руководитель портфеля банковских услуг в ANZ, сослался на данные Австралийской биржи по борьбе с финансовыми преступлениями, согласно которым цифры могут быть еще выше - 40%.
8 июня CBA последовал примеру Westpac, введя паузы, ограничения и полные блокировки определенных платежей на криптовалютные биржи, ссылаясь на растущую угрозу инвестиционного мошенничества. Два других крупных австралийских банка, ANZ и NAB, пока не сообщили, будут ли они вводить подобные ограничения.
Представитель Казначейства подтвердил, что эти меры были приняты банками "по собственной воле", но и банки, и правительство имеют "общее мнение" о том, что в настоящее время уровень мошенничества с криптовалютами "неприемлемо высок".
"С точки зрения правительства, [им] нужно больше инвестировать в сокращение мошенничества, и это правительство, но и банки, другие участники финансовой системы должны работать вместе, чтобы сократить мошенничество, чтобы сохранить доверие к системе", - сказал Тревор Пауэр, помощник секретаря Казначейства Австралии.
Не атака на криптовалюту
Однако Гилдер пояснил, что меры CBA не были приняты с целью нападения на отрасль и не обязательно отражают какие-либо правонарушения со стороны централизованных бирж.
"Он не зависит от отрасли. Она основана на данных, моделях поведения и выявлении плохих актеров. Мы уже делаем это с обычными банковскими счетами. Так что в этом смысле, безусловно, есть параллели с той работой, которую мы уже выполняем".
Гилдер также положительно отозвался о технологии блокчейн, отметив, что почти каждый банк создал команду по работе с цифровыми активами - значительная
Юрист по цифровым активам Майкл Бачина из Piper Alderman и председатель Blockchain Australia, который также был модератором сессии, надеется на более тесное сотрудничество между банками и отраслью, чтобы вместе решать проблему мошенничества.
"Банки приводят цифры мошенничеств, в которых криптовалюта так или иначе используется в качестве платежной рельсы".
"Важно разобраться в этих данных более подробно, но ясно одно: предприятиям в сфере блокчейна и криптоиндустрии необходимо сотрудничать с банками и поставщиками платежных услуг, чтобы обеспечить максимальное сокращение мошенничества", - добавил он.
По сообщению @jessicasier @FinancialReview, @CommBank запретил переводы AUD на "высокорискованные" криптобиржи и ограничил транзакции с другими до $10 тыс. в месяц с задержкой в 24 часа. $700 тыс. в день уходят из CBA как мошеннические деньги, направляющиеся в криптовалюты. Банки и криптоиндустрия...
- Кэролайн Боулер (@CaroBowler) 8 июня 2023 г.
Решение банка продолжает вызывать критику со стороны клиентов австралийских криптовалютных бирж. Австралийский юрист и старший научный сотрудник RMIT Blockchain Innovation Hub Аарон Лейн выступил в защиту действий банка.
"Банки и другие финансовые учреждения испытывают все большее давление в связи с растущей проблемой мошенничества с криптовалютой. Введение временных задержек, отказ от транзакций и установление лимитов на депозиты - все это механизмы, позволяющие банкам вернуть контроль и ограничить свои правовые и регуляторные риски."
Хотя эти меры "могут быть не идеальными" для австралийских криптобирж и их клиентов, Лейн сказал, что "подход, основанный на оценке рисков, лучше, чем откровенная дебанкизация".
По данным Австралийской комиссии по конкуренции и защите прав потребителей, в 2022 году австралийцы потеряли 221,3 млн австралийских долларов (148,3 млн долларов США) от инвестиционных афер, в которых в качестве способа оплаты использовались криптовалюты, что на 162,4% больше, чем в 2021 году.
Пауэр пришел к выводу, что криптовалюты остаются "сиг
Журнал: Нестабильные монеты: Депеггинг, бегство банков и другие риски надвигаются
Источник
