Биткойн взлетел до рекордного уровня в 64000 долларов США в апреле этого года, но 19 мая цены на крупнейшую криптовалюту по рыночной стоимости резко упали более чем на 30% до менее чем 30 000 долларов США. По данным Bybt.com, более 775000 трейдеров закрыли свои позиции принудительно, при этом на биржах криптовалюты было ликвидировано 8,6 млрд долларов США.

На фоне обвала криптовалютного рынка Binance, крупнейшая в мире биржа криптовалют по объему торгов, потерпела технический сбой, в результате чего многие из ее клиентов, в частности трейдеры фьючерсов и продуктов с кредитным плечом, не смогли торговать и оказались в минусе, поскольку их позиции расширились. автоматически ликвидируется.

Аарон Гонг, вице-президент Binance Futures, в теперь удаленном твите 20 мая извинился за отключение Binance Futures и предоставил ссылку на форму требования компенсации деривативов для затронутых пользователей.

После сбоя разгневанные клиенты попытались разрешить свой спор напрямую с Binance по поводу сбоя платформы, и им была предложена компенсация, покрывающая от 10 до 30% их потерь. Некоторые клиенты заключили сделку, но другие, не желая принимать небольшое урегулирование, которое сопровождалось множеством связанных условий, таких как отказ от прав на подачу иска и соглашение о неразглашении, рассмотрели коллективный иск, чтобы возместить свои убытки.

Однако отсутствие у Binance штаб-квартиры и неоднозначной корпоративной структуры, что поднимает вопрос о том, какая юрисдикция регулирует деятельность компании, создает проблемы для истцов, стремящихся подать иск.

Условия использования Binance также прямо исключают подачу коллективных исков против компании и оговаривают, что претензии должны разрешаться в арбитражном порядке в Гонконгском международном арбитражном центре - дорогостоящее мероприятие, которое может стоить не менее 60 000 долларов США только для подать дело. Арбитраж - это частный процесс разрешения споров, который является альтернативой судебному разбирательству.

Уравнивает ли финансирование судебных разбирательств игровое поле?

Шесть инвесторов, пострадавших в результате сбоя платформы Binance, теперь объединились, чтобы возглавить усилия по передаче претензий пострадавших клиентов Binance в арбитраж. Группа изначально организовалась через Reddit и Discord после простоя платформы 19 мая, и они говорят, что ожидают, что к ним присоединятся более 700 человек.

«Binance пыталась максимально ограничить регулирование, и они также пытались ограничить возможность предъявления исков своим клиентам», - сказала Forkast в интервью Forkast Арбитражный поверенный из Парижа Айя Лейниеце. . «Международный арбитраж обходится обычному человеку намного дороже. Причина, по которой арбитраж такой дорогой, заключается в том, что это частный метод разрешения споров, который делает судебный процесс против Binance непомерно дорогим для большинства людей».

Чтобы собрать необходимые средства для арбитража, группа вступила в партнерские отношения с Liti Capital, швейцарским фондом прямых инвестиций в блокчейн, который специализируется на финансировании судебных разбирательств. Запущенный ранее в этом году, Liti Capital предоставляет финансирование для судебных процессов или арбитражей и привлекает капитал для тех случаев, когда он хочет инвестировать, путем токенизации акций компании и выплаты дивидендов держателям токенов капитала LITI, когда дело в его портфеле выиграно.

Дэвид Кей, генеральный директор Liti Capital, сказал Forkast.News в интервью, что компания предоставит не менее 5 миллионов долларов США для финансирования иска от имени всех без исключения истцов по всему миру против Binance. Истцам просто нужно будет зарегистрироваться и получить доступ к представительству без каких-либо наличных расходов, а расходы и риски арбитража будут нести Liti Capital. Взамен компания получит миноритарный процент от полученной компенсации.

Руководящий комитет, в состав которого входят Лейниеце, Кей и трое пострадавших трейдеров, был сформирован для предоставления рекомендаций и информации о процессе рассмотрения претензий к Binance. Международная юридическая фирма White & Case LLP также привлекалась для представления интересов пострадавших в процессе рассмотрения претензий.

Кей сказал, что в настоящее время предъявлено претензий к Binance о возмещении убытков на сумму более 20 миллионов долларов США. Он ожидает, что иски против Binance будут «исчисляться сотнями миллионов долларов», и к ним присоединятся тысячи людей со всего мира. «Многие люди, которые пострадали, не говорят по-английски. Наш веб-сайт будет многоязычным», - сказал Кей. «Это действительно международный случай».

«Это первое судебное финансирование в криптопространстве», - сказал Кей. «Это тот момент, когда криптоиндустрия должна решить, будут ли эти компании подотчетны своим клиентам и каким образом».

Binance под растущим спросом на регулирование

Когда его попросили прокомментировать возможность судебного иска со стороны пользователей Binance, представитель Binance сказал Forkast.News, что компания публично не обсуждает индивидуальные особенности дела и что пользователи могут обратиться за помощью в службу поддержки клиентов.

«Наша политика справедлива в том, что мы компенсируем пользователям, которые понесли реальные торговые убытки из-за проблем с нашей системой», - сказал представитель Binance. «Мы не рассматриваем гипотетические ситуации,« которые могли бы быть », такие как нереализованная прибыль».

«Существуют риски, связанные с любой торговой средой, и наши Условия обслуживания раскрывают эти риски, включая возможность простоя систем, для наших пользователей», - добавил представитель Binance. «Мы стремимся ограничить любые сбои и постоянно работаем над расширением возможностей нашей платформы, чтобы обеспечить лучший в своем классе опыт». Биржа запустила программу ответственной торговли, чтобы информировать пользователей о рисках торговли, а также о реализованных мерах, таких как ограничения пользователей по борьбе с зависимостью и функции приостановки «охлаждения».

В интервью Forkast.News ранее в этом году генеральный директор Binance Чанпэн Чжао (Чехия) сказал, что защита пользователей является приоритетом для Binance. «Мы изо всех сил стараемся сделать это правильно для пользователей, если это наша вина. Но иногда очень трудно понять, чья это вина на самом деле. Поэтому, когда происходит массовый сбой, мы действительно пытаемся исправить это. , "Сказал Чжао. «У нас есть фонд SAFU (Secure Asset Fund for Users), который представляет собой страховой фонд, который используется для таких ситуаций, включая проблемы безопасности [и] сбои системы».

Binance находится под пристальным вниманием регулирующих органов по всему миру в отношении своих биржевых токенов, услуг по торговле деривативами и практики «знай своего клиента». Растущий список юрисдикций, которые выпустили предупреждения или начали расследования в отношении Binance, включает Каймановы острова, Германию, Гонконг, Италию, Японию, Литву, Малайзию, Нидерланды, Польшу, Таиланд, Соединенное Королевство и США.

Столкнувшись с натиском регулирующих органов, Binance предприняла шаги, чтобы усилить свое соответствие и ограничить свои предложения продуктов. Binance недавно прекратил предлагать фьючерсы и деривативы всем пользователям Нидерландов, Германии, Италии и Гонконга, а также розничным пользователям Соединенного Королевства. В июле Binance сократила высокое кредитное плечо, или количество долговых обязательств, которые криптотрейдеры могут взять на платформу, со 125x до 20x.

Поскольку Binance является гигантом в зарождающейся, но быстрорастущей криптоиндустрии, этот случай может иметь далеко идущие последствия для биржи и отрасли в целом.

«Этот случай может дать реальный толчок и для регулирующих органов. Binance работает как финансовое учреждение, только в отличие от любого другого финансового учреждения, оно работает полностью вне рамок регулирования», - сказал Лейниеце. «Основная проблема с точки зрения регулирования заключается в том, что криптовалюта за последние пару лет выросла так быстро, что регулирующие органы не заметили этого, и этот случай высветит некоторые из многих проблем, которые существуют в связи с отсутствием регулирования в криптовалюте».

Арбитраж - единственная надежда?

Некоторые пользователи Binance воздерживаются от группового иска, ссылаясь на ограничения в отношении судебных исков в условиях использования Binance. Кроме того, коллективные иски, когда один или несколько истцов подают иск от имени более крупной группы, могут занять годы, увеличивая судебные издержки.

Фаваз Ахмед, криптотрейдер из Канады, сказал Forkast.News, что арбитраж был «нашей единственной надеждой на данный момент, потому что другого решения нет».

Ахмед, который торговал на Binance с 2020 года, сказал, что его первоначальные вложения в 1250 эфиров выросли до 3300 эфиров, или около 9 миллионов долларов США, когда он попытался закрыть свою позицию 19 мая. Он пытался сократить свои позиции, когда он видел, как цена эфира падает, но не смог, так как приложение Binance не работало около часа.

«Это было очень тяжело», - сказал Ахмед, когда его спросили, как эта потеря повлияла на него.

Ахмед считает, что этот случай может стать переломным моментом для Binance и других криптовалютных бирж, и надеется, что Binance улучшит разработку своего продукта, компенсирует пострадавшим клиентам и улучшит поддержку клиентов, чтобы проявлять больше сочувствия к своим клиентам.

«Моя цель - не обрушить компанию», - сказал Ахмед. «Это добавило большую ценность экосистеме за последние несколько лет. Оно пошло наперекосяк, и оно должно исправить ошибки».

Источник