Банк ANZ урегулировал дело об дебинансировании с австралийским биткойн-трейдером

Биткойнер Аллан Флинн урегулировал свою первую жалобу в Австралийско-Новозеландскую банковскую группу (ANZ) по поводу того, что в 2018 году он был дебанкционирован в одностороннем порядке из-за того, что он работал биржей цифровых валют (DCE).

Урегулирование происходит через 20 месяцев после того, как житель Канберры впервые подал жалобу в Гражданский и административный суд ACT против ANZ.

В урегулировании ANZ отметила, что закрыла его счета из-за риска отмывания денег и финансирования терроризма (ОД / ФТ), который он воспринимает на биржах. Он также признал, что отказ от банковского обслуживания Флинна мог «представлять собой незаконную дискриминацию, противоречащую статьям 7 (1) (p) и 20 Закона о дискриминации 1991 года».

Однако ANZ отрицает какую-либо ответственность, заявив, что, если она «дискриминировала г-на Флинна, закрывая его счета, такая дискриминация была разумной в данных обстоятельствах и, следовательно, законной».

В заявлении ANZ также признается, что он закрыл его учетную запись после обнаружения активности DCE без связи с Флинном для получения дополнительной информации о его действиях. Флинн утверждает, что такая дискриминация является незаконной в соответствии с законом Канберры, который гласит: «Дискриминация в отношении вас из-за вашей профессии, профессии, рода занятий или призвания противозаконна».

Хотя эта первая битва завершена, он представит банк Westpac в суд в следующий четверг по второй жалобе.

Westpac закрыл свой банковский счет в 2019 году, сославшись на те же опасения по поводу ОД / ФТ по поводу того, что он является криптотрейдером.

Флинн сказал Cointelegraph, что этот случай был важным, поскольку это будет первый раз, когда банки будут вынуждены окончательно сказать, будут ли они обслуживать биткойн-трейдеров. «Все, о чем я прошу, - это честное слово», - сказал он.

Флинн планирует сослаться на нарушения прав человека банками за дискриминацию в отношении него и его занятий. Он считает, что это правильный путь, требующий принятия дополнительных правил, и надеется, что победа может привести к изменениям в политике в масштабах всей страны или, возможно, даже на международном уровне.

«Победа над банками может иметь более широкие последствия для дискриминации в отношении профессий».

Он сказал, что решение Трибунала будет пользоваться всеобщим вниманием, а предварительное урегулирование может помочь изменить политику из-за частичного признания вины. Однако он обеспокоен тем, что в результате убытка может оказаться, что больше биткойнеров не будут охвачены банковскими услугами.

Его случай далеко не уникальный. Буквально в прошлом месяце Ребекка Шот-Гуппи, генеральный директор Fintech Australia, сообщила Сенату, что до 91 члена ее организации были лишены банкротства без видимой причины или средств для обжалования.

Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) с 2015 года издает все более и более конкретные постановления о том, как должны действовать DCE и как с ними обращаться в соответствии с законом.

Важно отметить, что AUSTRAC ясно дал понять, что законы о борьбе с отмыванием денег и терроризмом не обязывают банки закрывать счета криптотрейдеров.

Флинн считает, что поведение ANZ и Westpac предполагает, что «банки не хотят конкуренции» и что, если бы DCE было разрешено функционировать беспрепятственно, они «нарушили бы ограничение скорости и превзошли бы традиционные банки».