Торговые онлайн-платформы, предлагающие розничным инвесторам торговлю без комиссии, завоевали рынок. С тех пор, как в начале 2020 года разразилась пандемия, новое поколение трейдеров устремилось на растущие онлайн-биржи, изменяя при этом традиционную демографию фондового рынка.

Эта тенденция сохранялась в течение всего 2021 года, когда розничная онлайн-торговля достигла рекордных объемов в более чем 8 миллиардов долларов США во всем мире. В основе этого бума лежало ощущение беспрецедентного уровня доступа к рынку, который традиционно был зарезервирован для опытных трейдеров и финансовых инсайдеров. Платформы онлайн-торговли неуклонно привлекают все больше пользователей, поэтому крайне важно, чтобы эти понятия доступа, демократизации и прозрачности не ушли на второй план.

Будь то криптовалюта или традиционная торговля активами, доверие должно быть в основе розничных инвестиций. Новое поколение торговых платформ для нового поколения трейдеров должно обеспечить решение этих задач.

Трейдеры молодеют

Растущая популярность розничной торговли подпитывается демографической группой, которую называют «инвестором поколения». На самом деле, исследования показывают, что средний возраст новых инвесторов, присоединившихся к нам с 2020 года, составляет около 35 лет. Это значительное изменение по сравнению с цифрами до пандемии, когда средний возраст трейдеров составлял 48 лет. Точно так же средний возраст 22 миллионов пользователей Robinhood 31 год, что подчеркивает тот факт, что пользовательская база большинства онлайн-платформ в основном состоит из миллениалов и трейдеров поколения Z.

Этот значительный сдвиг в демографической ситуации обусловлен различными приложениями для мобильного трейдинга и обширными сообществами в социальных сетях, таких как Twitter и Reddit, предназначенными для предоставления своим членам торговых советов и информации о криптоэкосистемах. В результате это новое поколение трейдеров оказывает существенное влияние на более широкий рынок, иногда составляя более 20% от общего объема мировых торгов.

Способность розничных трейдеров разрушить рынок была продемонстрирована в январе 2021 года, когда сабреддит WallStreetBets вступил в сговор, чтобы «сжать» институциональных инвесторов, которые сделали ставку против больных акций GameStop, в результате чего тысячи пользователей купили акции. Ряд платформ розничной торговли, в основном Robinhood, ограничили торговлю из-за завышенных объемов транзакций, в результате чего тысячи трейдеров потеряли свои инвестиции.

Сага GameStop выдвинула на первый план мотивы многих молодых трейдеров, поскольку армия трейдеров WallStreetBets стремилась дестабилизировать систему, которая считалась по своей сути недемократичной и подвергалась манипуляциям со стороны инсайдеров рынка и крупных инвестиционных банков. Аналогичная мотивация движет большей частью крипто-вселенной, где децентрализованные блокчейн-экосистемы конкурируют за трейдеров, надеющихся инвестировать в более справедливую и демократичную финансовую модель.

Отсутствие прозрачности

Поскольку Robinhood и другие платформы все еще имеют дело с судебными исками после саги GameStop, платформы розничной торговли должны усвоить уроки января 2021 года. Выручка Robinhood упала, поскольку акции брокера потеряли две трети своей стоимости с тех пор. свое IPO в июле 2021 года. Хотя это связано с целым рядом факторов, включая колебания рынка, новые и более гибкие платформы, обещающие честность и прозрачность, извлекают выгоду из разногласий вокруг более авторитетных брокеров.

Криптомир не застрахован. Частые взломы и утечки данных, а также сомнительная практика некоторых крупнейших платформ посеяли семена недоверия среди некоторых трейдеров, которые предпочитают хранить свои цифровые активы в специальных программных и аппаратных кошельках.

Между тем, широко разрекламированная платформа Crypto.com недавно стала жертвой серьезного взлома. В то время как официальные сообщения заверили пользователей, что все средства в безопасности, анализ показал, что в результате атаки было потеряно около 19 миллионов долларов США в биткойнах и 15 миллионов долларов США в токенах эфира Ethereum, а Crypto.com пришлось возместить трейдерам убытки. собственные владения.

Подобные разоблачения едва ли вызывают тот уровень доверия, который ожидается от организаций, хранящих огромные суммы денег от имени своих пользователей. Если розничные торговые платформы действительно предназначены для того, чтобы дать трейдеру-любителю доступ к новым рынкам, прозрачность, безопасность и доверие должны лежать в основе операции.

Токенизированные активы в трейдинге

Одним из подходов к обеспечению прозрачной и демократичной розничной торговли является токенизация активов. Технология блокчейн переживает волну принятия во многих секторах, от цифрового искусства и метавселенной до модного маркетинга и музыки. Как показали NFT, активы любой формы могут быть токенизированы, что позволяет создавать прозрачные и неизменные цифровые записи о праве собственности. Токенизация долей в акциях, облигациях или товарах может полностью изменить способ нашей торговли и обеспечить прозрачность и безопасность, которых часто не хватает на платформах онлайн-торговли.

Во-первых, токенизация позволяет торговать 24/7, независимо от биржевых циклов. Сделки могут быть зарегистрированы в блокчейне, даже когда рынки закрыты, открывая глобальные рынки, ранее ограниченные разницей часовых поясов. Во-вторых, автоматизация блокчейна обеспечивает более быструю и дешевую торговлю, в то время как любая информация, хранящаяся в блокчейне, доступна и может быть проверена всеми.

Возможно, самым преобразующим преимуществом токенизации является возможность торговать активами всех классов, от акций и товаров до криптовалют и NFT, на одной унифицированной платформе. Работа с несколькими портфелями на разных биржах может стать барьером для входа, поскольку трейдерам может быть трудно отслеживать свои инвестиции. Токенизация устраняет этот барьер и открывает рынок для новых пользователей, желающих инвестировать как в криптовалюту, так и в традиционные акции. Наконец, токенизация позволяет дробить акции, что делает возможным разнообразный портфель при меньших затратах.

Если торговлю действительно нужно сделать более демократичной и доступной, платформы должны быть разработаны с учетом интересов пользователя и демонстрировать доступность, прозрачность и подотчетность, которых так часто не хватает устоявшимся платформам. Розничные инвесторы — это сила, с которой нужно считаться, сейчас самое время оправдать их ожидания.

Источник