Европейская комиссия представила новое предложение, которое потребует от поставщиков услуг криптоактивов собирать дополнительную информацию по борьбе с отмыванием денег, или AML, от пользователей, использующих криптовалюту для денежных переводов. Цель этого предложения - предотвратить дальнейшее распространение деятельности по отмыванию денег на территории ЕС.

Согласно этому предложению, поставщики услуг, осуществляющие переводы, должны иметь имя отправителя перевода, номер счета, на котором существует счет и который используется для обработки транзакции. В соответствии с предложением также необходимо будет указать адрес отправителя, номер официального личного документа, идентификационный номер клиента или дату и место рождения. Поставщики услуг также должны будут гарантировать, что имя и номер счета бенефициара включены в перевод, наряду с информацией о том, где существует этот счет. Поставщик криптоактивов бенефициара также должен иметь процедуры, позволяющие определить, включена ли информация об отправителе перевода или отсутствует.

Эти дополнительные требования к информации вступают в силу, когда перевод превышает 1000 евро или когда серия платежей оказывается связанной и их общая сумма превышает 1000 евро. Комиссия заявила в своем предложении:

"Чтобы не снижать эффективность платежных систем и услуг по переводу криптоактивов, а также для того, чтобы сбалансировать риск загнать транзакции в подполье в результате чрезмерно строгих требований к идентификации с потенциальной террористической угрозой, исходящей от небольших переводов средств."

В случаях, когда есть серия платежей, превышающих 1000 евро, но они не кажутся связанными, поставщику платежных услуг не нужно будет проверять информацию, если только он не "осуществляет выплату средств наличными или анонимными электронными деньгами" или "имеет разумные основания подозревать отмывание денег или финансирование терроризма".

Обновленные требования были частью четырех законодательных предложений, выдвинутых Европейской комиссией 20 июля. Все предложения направлены на улучшение выявления подозрительных операций, пресечение отмывания денег и финансирования террористической деятельности. Европейский парламент будет иметь последнее слово по этим предложениям, и может пройти до двух лет, прежде чем предложения станут законом.

Источник