Основные операторы банкоматов Биткойн (BTC) в Соединенных Штатах объединяют усилия для борьбы с незаконной деятельностью, связанной с банкоматами Биткойн.
Операторы биткойн-банкоматов DigitalMint и Coinsource запустили Cryptocurrency Compliance Cooperative (CCC), новую ассоциацию, целью которой является установление стандартов соответствия для индустрии биткойн-банкоматов.
Новые усилия по соблюдению требований были запущены при поддержке крупных аналитических компаний по блокчейну, таких как Chainalysis и Elliptic, среди его 15 первоначальных участников. В настоящее время CCC поощряет участие компаний, предоставляющих услуги криптовалюты на основе наличных денег, регулирующих органов, финансовых учреждений, а также негосударственных и правоохранительных органов.
Ассоциация специально нацелена на биткойн-банкоматы, чтобы обеспечить соблюдение требований знай своего клиента (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), поскольку этот тип банкоматов часто связан с отсутствием требований KYC. «К сожалению, многие операторы BTM считают, что простого запроса номера мобильного телефона достаточно, чтобы освободить их от обязательных требований KYC», - сказал глава отдела соблюдения требований Coinsource Бо Оней.
«Такие слабые положения обеспечивают безопасное убежище для злоумышленников, которые могут злоупотреблять машинами в гнусных целях. CCC стремится укрепить нормативные требования в интересах всех пользователей и операторов BTM. Это потребует участия самых опытных в отрасли, всех с целью сделать пространство обмена наличными в криптовалюту максимально безопасным для потребителей », - добавил он.
Сет Саттлер, директор по соблюдению требований DigitalMint и ведущий участник CCC, сказал, что случаи незаконного использования, связанные с индустрией биткойн-банкоматов, хорошо задокументированы несколькими правоохранительными органами, включая мошенничество, жестокое обращение с пожилыми людьми, торговлю наркотиками и людьми.
«В то время как небольшое количество операторов биткойн-банкоматов выходит за рамки протоколов KYC и AML, другие в индустрии обмена наличных денег на криптовалюту просто закрывают глаза на этих злоумышленников, просто применяя минимальные меры защиты клиентов, которые во многих случаях допускают полностью анонимные транзакции », - отметил Саттлер.
Подобно традиционному банкомату, биткойн-банкомат или BTM представляет собой киоск, позволяющий пользователям покупать или продавать биткойны и другие криптовалюты с помощью наличных или дебетовой карты. Согласно данным веб-сайта отслеживания BTM How Many Bitcoin ATM, в настоящее время в США насчитывается более 42000 BTM.
В феврале Комиссия по расследованию штата Нью-Джерси обнаружила, что 75% операторов BTM в штате разрешили определенные транзакции, не требуя от клиента предоставления какой-либо информации за пределами номера мобильного телефона. В прошлом году руководитель аналитической компании CipherTrace предсказал, что биткойн-банкоматы столкнутся с более строгими правилами во всем мире, и страны, включая Канаду и Германию, уже предпринимают шаги по усилению необходимых правил AML.
Источник