Управление финансового контролера США (OCC) недавно выпустило пояснительное письмо 1179, в котором пересматриваются ранее выпущенные руководящие принципы для банков, участвующих в определенной деятельности, связанной с криптовалютой.

Предыдущие пояснительные письма, выпущенные OCC в 2020 и 2021 годах, которые открыли банки США для криптовалюты, таким образом, получили дополнительное разъяснение, предусматривающее новый надзор.

В своем письме федеральный орган банковского регулирования установил, что банки должны соблюдать более высокие стандарты управления рисками, прежде чем они получат зеленый свет от надзорных органов.

Пояснительное письмо 1179

Стремясь контролировать проникновение криптоиндустрии в банковскую систему США, в пояснительном письме 1179 отмечается, что «банк должен уведомить свой надзорный орган в письменной форме о своем намерении участвовать в любых действиях, указанных в пояснительных письмах. "

В нем также конкретно уточняется, что «банк не должен участвовать в деятельности до тех пор, пока он не получит письменное уведомление об отсутствии возражений надзорного органа», которое может быть предоставлено после оценки «адекватности систем управления рисками и средств контроля банка. "

Согласно OCC, это поможет определить, что банки США, участвующие в предлагаемой деятельности, делают это «безопасным и надежным образом».

Допустимая деятельность банка

В своем письме исполняющий обязанности финансового контролера Майкл Хсу дал понять, что банки США обязаны получать разрешение от регулирующего органа, прежде чем заниматься какой-либо из деятельности, разрешенной в предыдущих пояснительных письмах 1170, 1172 и 1174.

Пояснительное письмо 1170 OCC разрешает банкам предоставлять услуги по хранению криптовалюты, а пояснительное письмо 1172 OCC разрешает банкам хранить депозиты в долларах США, служащие в качестве резервов для поддержки стейблкоинов.

Наконец, пояснительное письмо 1174 OCC позволило банкам управлять узлами в сетях блокчейнов и использовать стейблкоины для облегчения платежных транзакций.

«В этом письме также разъясняется Пояснительное письмо 1176 OCC, в котором говорится о полномочиях OCC на фрахтование или одобрение преобразования в национальный банк, который ограничивает свои операции операциями трастовой компании и деятельностью, связанной с ней», - добавлено в письме, повторяющем: « что ОКК оставляет за собой право определять, осуществляется ли деятельность в доверительном управлении для целей федерального закона.

Новая политика сопровождает «Совместное заявление по инициативе спринта политики криптоактивов и дальнейшие шаги», выпущенное Федеральной резервной системой (ФРС), Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) и OCC.

«В течение 2022 года агентства планируют прояснить, являются ли определенные действия, связанные с криптоактивами, осуществляемые банковскими организациями, законными», - говорится в заявлении, в котором излагается, что будет в регулятивной повестке дня в следующем году.

Источник