👋 Хотите работать с нами? CryptoSlate набирает несколько вакансий!
Правительство Великобритании отказалось от своего плана по сбору данных о транзакциях, отправленных на частный или не размещенный крипто-кошелек.
Министерство финансов сообщило об этом в отчете о консультациях по ПОД/ФТ, где заявило, что не будет осуществлять предлагаемый сбор данных. В нем говорится, что отзывы, полученные после того, как в документе от июля 2021 года было объявлено о предлагаемом правиле, повлияли на его решение.
Отслеживание крипто-активов
В июле 2021 года Казначейство опубликовало документ, в котором стремилось заставить криптовалютные фирмы и частных лиц собирать личные данные сторон сделки. Этот шаг был направлен на защиту от незаконных транзакций и внедрение KYC при передаче криптоактивов.
«Фирмы, занимающиеся криптоактивами, должны будут внедрить системы, обеспечивающие передачу и получение личной информации отправителя и получателя криптоактива вместе с переводом в соответствующем формате», — говорится в документе Минфина.
Предлагаемое правило потребовало бы от криптобирж и пользователей сбора данных о любых транзакциях между сторонами без хостинга.
Однако в недавно опубликованном документе Минфин пояснил, что не будет продвигать это предложение.
Министерство финансов в документе заявило: «Вместо того, чтобы требовать сбора информации о получателе и отправителе для всех переводов неразмещенных кошельков, ожидается, что компании, занимающиеся криптоактивами, будут собирать эту информацию только для транзакций, которые определены как представляющие повышенный риск незаконного финансирования».
Несмотря на изменения, новое правило переносит бремя сбора персональных данных только на фирму, занимающуюся криптоактивами, которая содействует транзакции. Кроме того, фирмы должны собирать данные о «транзакциях, которые, как установлено, представляют повышенный риск незаконного финансирования».
Кроме того, если фирма не может подтвердить личность получателя или отправителя, она может по своему усмотрению отклонить, приостановить или разрешить транзакцию.
Соответствие ФАТФ
Введение правила является попыткой Великобритании внедрить стандарты ПОД/ФТ в рамках Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
В рамках ФАТФ раскрытие информации о сторонах сделки является частью стандартов ПОД/ФТ. Это проинформировало о предыдущем решении Казначейства принудительно собрать данные «независимо от технологии, используемой для облегчения переводов».
В настоящее время только крипто-учреждения, облегчающие такие переводы, должны собирать личные данные.
Абдулрасак — максималист блокчейна, который считает, что технологии необходимы для будущего, к которому мы идем. Он страстный исследователь и писатель, который использует свои труды для информирования о перспективах в области блокчейна. Свободное время он проводит за написанием сценариев фильмов и прочесыванием углов Quora.
