Два южноафриканских брата сталкиваются с растущим давлением, требуя от властей явиться с повинной, поскольку следователи расследуют одну из крупнейших краж криптовалюты в стране.
Raees и Ameer Cajee - центральные фигуры в печально известной саге о криптовалютной инвестиционной схеме Africrypt. Местные инвесторы остались в неведении и без средств к существованию после того, как, по словам братьев Каджи, произошел хакерский инцидент, в результате которого были похищены криптовалютные активы компании.
Братья возглавляли предполагаемую инвестиционную компанию, которая обещала прибыльные доходы от инвестиций, согласно ее инвестиционной презентации 2020 года. Клиенты могли вкладывать южноафриканские ранды или биткоины (BTC) в Africrypt, которая затем управляла этими инвестициями.
Все рухнуло в апреле 2021 года после того, как компания Raees Cajee сообщила инвесторам в письме, что хакеры якобы украли неподтвержденную сумму ее акций. Вскоре после того, как Каджи обратился к клиентам с просьбой не начинать судебное разбирательство, сайт Africrypt отключился.
Существуют противоречивые сведения о фактической стоимости криптовалюты, которой управляла Africrypt, но в докладе Wall Street Journal за июнь 2021 года приводится оценка старшего брата, согласно которой Africrypt управляла криптовалютой на сумму около 200 миллионов долларов США на пике бума рынка в 2021 году.
Инвесторы обратились за юридической помощью, чтобы вернуть свои средства из Africrypt, в то время как финансовые регуляторы были затруднены действующими правилами регулирования криптовалют в Южной Африке, которые оставляют это пространство вне их юрисдикции.
Важно отметить, что история с Africrypt - это не первый случай, когда бизнес братьев Каджи становится жертвой предполагаемых хакерских атак. В 2019 году у компании RaeCreate Wealth, зарегистрированной в Гонконге и управляемой информированными инвесторами Каджи, часть криптовалюты была украдена во время взлома Binance. Неизвестно, возместили ли инвесторам их потери, поскольку Каджи зарегистрировали Africrypt в том же году, согласно регистрационной документации компании, проверенной Cointelegraph.
Братья Каджи исчезают
Точное местонахождение братьев Каджи до сих пор неизвестно, и пара ранее заявляла, что их бегство из Южной Африки было вызвано последующими угрозами со стороны ряда недовольных клиентов, которые объединились для обращения в суд.
Местная компания Badaspex (Pty) Ltd. возглавляет собственные юридические усилия по возврату средств, вложенных в Africrypt. Компания подала заявление 19 апреля, требуя ликвидации Africrypt после заявлений схемы о том, что она потеряла средства инвесторов.
Cointelegraph связался с адвокатом из Йоханнесбурга Герхардом Бота, который представляет интересы Badaspex, а также других инвесторов, потерявших средства в Africrypt. Бота подтвердил, что Badaspex хочет вернуть $2,4 млн (35 млн рандов), вложенные в Africrypt, и эта цифра не учитывает рост стоимости BTC, которые были доверены фирме братьев Каджи. Адвокат представляет интересы 105 инвесторов, чьи потерянные инвестиции составляют, по его словам, "скромные" 8 миллионов долларов (115 миллионов рандов).
Адвокат также опроверг заявление Кахи в WSJ в июне, что директор Badaspex Хуан Мейер, фигура, когда-то связанная с осужденным чешским гангстером Радованом Крейчиром, угрожал им после закрытия Africrypt.
Адвокат Мейера сказал, что его клиент пытался встретиться с одним из братьев в отеле в Йоханнесбурге, чтобы обсудить закрытие Africrypt. Согласившись на встречу, Мейер прождал у стойки регистрации около 15 минут, после чего охрана отеля попросила его покинуть помещение. Бота сказал Cointelegraph, что версия событий, выдвинутая Каджи, была "оппортунистической", учитывая, что инцидент был четко описан в заявлении в суд:
"Версия, выдвинутая Кахи, вызывает сожаление, поскольку посещение г-на Мейера было зафиксировано в судебном заявлении. [...] Между ними не было физического взаимодействия. Братьям Каджи было разрешено ответить на эту версию в суде, и они решили этого не делать".
Братья Каджи прибегли к юридическим услугам адвоката из Йоханнесбурга Джона Оостуизена вскоре после инцидента со взломом. Оостуизен сделал несколько комментариев для СМИ, прежде чем объявить, что он больше не представляет интересы братьев или Africrypt в конце июня 2021 года. У Africrypt есть время до 19 июля, чтобы представить аргументы против заявления о ликвидации Badaspex.
Отдельный источник, проводящий частное расследование по делу Africrypt, сообщил Cointelegraph, что ему известно о возбуждении 35 отдельных уголовных дел по факту вложения в схему около $3,2 млн (46 млн рандов).
Банковские документы, полученные Cointelegraph, показывают, что более 7 миллионов долларов (100 миллионов рандов) прошли через банковский счет Каджиса в местном бизнес-банке - этот спорный момент был опровергнут First National Bank.
Предполагается, что братья покинули Южную Африку в декабре 2020 года и были отслежены по разным отелям в Объединенных Арабских Эмиратах.
Africrypt не находится под юрисдикцией FSCA Южной Африки
Этот вид финансового мошенничества обычно подпадает под юрисдикцию Управления по поведению в финансовом секторе ЮАР (FSCA). Cointelegraph связался с этим регулирующим органом, чтобы выяснить, принимает ли он активное участие в текущем расследовании дела Africrypt.
FSCA ответила публичным заявлением, в котором признала жалобы, полученные на Africrypt, и расследовала, действительно ли фирма предлагала финансовый продукт или услугу населению. Это очень важный аспект, так как для этого Africrypt должна была зарегистрироваться в регуляторе, а она этого не сделала. В заявлении FSCA говорится следующее:
"На данном этапе мы нашли только доказательства операций с криптоактивами. В настоящее время криптоактивы не регулируются никаким законом о финансовом секторе в Южной Африке, и, следовательно, FSCA не в состоянии предпринять какие-либо регулирующие действия."
Хотя FSCA не в состоянии наложить какие-либо санкции на компанию, оно заявило, что его собственное расследование в отношении компании указывает на то, что она работала по сомнительной инвестиционной схеме: "Эта компания предлагала исключительно высокие и нереальные доходы, схожие с теми, которые предлагаются незаконными инвестиционными схемами, широко известными как Ponzis".
В другом местном сообщении Raees Cajee утверждал, что Africrypt была зарегистрирована в Центре финансовой разведки (FIC) и что компания соблюдала необходимые меры по борьбе с отмыванием денег (AML). Cointelegraph связался с FIC, чтобы выяснить, была ли Africrypt зарегистрирована в центре, но на момент публикации ответа не получил.
Клиенты использовали местную биржу для отправки криптовалюты в Africrypt
Информация, предоставленная Cointelegraph частными детективами, позволила провести некоторый базовый анализ блокчейна транзакций, отправленных на и с биткоин-адресов, предоставленных клиентам Africrypt за последние несколько месяцев.
Некоторые кошельки клиентов получили BTC с оригинального кошелька, на который с ноября 2020 года поступило более 689 000 BTC на сумму около $22 млрд. Cointelegraph выяснил, что это горячий кошелек, принадлежащий известной южноафриканской криптовалютной бирже Luno.
Международная компания CipherTrace, занимающаяся анализом блокчейна, оказала помощь в этом вопросе, но отметила, что биржа, скорее всего, использовалась только для обработки депозитов клиентов Africrypt, а не для накопления авуаров. Представитель CipherTrace сообщил Cointelegraph:
"Конечно, возможно, что некоторые из средств Africrypt были депонированы или отправлены на эту биржу, что может быть показателем того, что Africrypt не была отдельной "биржей", а была скорее высокодоходной инвестиционной программой".
Генеральный директор Luno Africa Мариус Рейц сообщил Cointelegraph, что Africrypt не владеет счетом Luno и что между обеими компаниями нет никаких отношений: "Хотя Africrypt начала процесс подачи заявки на счет Luno в 2019 году, процесс так и не был завершен, и поэтому бизнес-счет так и не был открыт".
Рейц добавил, что Luno не получала никаких запросов от клиентов по поводу Africrypt до появления сообщений о крахе компании. Он добавил, что Africrypt не была отмечена ни одной из компаний, занимающихся анализом блокчейна, которые специализируются на выявлении и предотвращении использования криптовалют в незаконной деятельности. Тем не менее, биржа вовлечена в продолжающееся расследование:
"Луно" сотрудничала и продолжает сотрудничать с властями и заинтересованными сторонами. Наши предварительные расследования показывают, что заявленная сумма сильно завышена. Кроме того, подавляющее большинство предоставленных нам данных об известных связанных компаниях и партнерах не владеют счетами Luno."
Частные следователи также сообщили Cointelegraph, что часть BTC якобы была переведена на VALR, другую популярную южноафриканскую криптовалютную биржу, после того, как был проведен анализ блокчейна по адресу биткоин-кошелька другого клиента Africrypt.
Генеральный директор и соучредитель VALR Фарзам Эсани сообщил Cointelegraph, что они не могут поделиться какой-либо информацией о своих пользователях, добавив при этом, что компания зарегистрирована в FIC и делает все возможное для предотвращения незаконной деятельности через свою платформу: "VALR зарегистрирован в Центре финансовой разведки, и мы регулярно взаимодействуем с регуляторами для борьбы с любой деятельностью любых субъектов, которые стремятся злоупотребить нашей индустрией или причинить вред другим".
Сумма кражи Africrypt "сильно завышена"
Первоначальные сообщения СМИ о саге Africrypt приписывали астрономически высокие значения объему активов, находящихся под управлением компании. Первоначально назывались цифры в 3,6 миллиарда долларов - цифры, которые Рейц считает невероятными:
"В настоящее время кажется, что сумма в почти 70 000 BTC, заявленная как перемещенная, сильно преувеличена. Перемещение такого большого количества BTC вызвало бы несколько тревожных сигналов для бирж и компаний, занимающихся анализом блокчейна, особенно учитывая утверждение о том, что они были перемещены в течение нескольких часов."
Рейтц также отметил, что точность сообщаемых масштабов схемы Africrypt является важным моментом. Масштабы первоначальных сумм, о которых сообщалось, просто невозможно переместить или смешать без влияния на криптовалютные рынки или привлечения внимания аналитических фирм.
Рейц далее сказал, что после краха Mirror Trading International в 2020 году этот последний инцидент служит важным напоминанием инвесторам о необходимости выполнять домашнюю работу, когда они доверяют активы третьим лицам:
"К любым гарантиям заработка следует относиться с подозрением, поскольку в случае с криптовалютами доходность не может быть гарантирована. Многие схемы финансового мошенничества говорят о "ботах", которые торгуют от вашего имени, и представляют поддельные отзывы как доказательство гарантированного или завышенного дохода. Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, скорее всего, так и есть".Источник
