В то время как все большее число правительств активизировали свои усилия по разработке нормативно-правовой базы для индустрии парового катания, некоторые страны казались безопасным убежищем для поставщиков криптосервисов.

CryptoSlate поговорил с Адамом Беркером, старшим юрисконсультом глобальной платежной сети Mercuryo, который глубоко погрузился в регулирование криптографии в 22 странах.

Несогласованность между юрисдикциями

Berker разделил юрисдикции на три основные категории в зависимости от уровня контроля со стороны регулирующих органов в отношении лицензионных требований, процедур адаптации клиентов, обязательств по отчетности и других обязанностей крипто-компаний.

Юрисдикции, попадающие в первую и наиболее благоприятную для криптографии категорию, Беркер описывает как «бизнес-ориентированные», поскольку они предпочитают «упростить процесс регистрации, получения лицензий и текущей работы, чтобы криптовалютные компании были более заинтересованы в них. . "

«Ориентированные на контроль» юрисдикции находятся на противоположной стороне спектра, предъявляя «строгие требования к криптографическим организациям» в отношении лицензирования, корпоративной структуры, минимального акционерного капитала и обязательств KYC.

Наконец, есть также эти «серые» и развивающиеся юрисдикции, в которых отсутствует какое-либо конкретное регулирование криптовалюты, и, как указал Беркер, «ни законы AML, ни финансовые услуги формально не применяются к криптовалюте в этих странах».

«Некоторые страны, такие как Канада, Литва, создают благоприятные условия для крипто-компаний, устанавливая простые для соблюдения правила регистрации и получения лицензий, требования должной осмотрительности клиентов и низкие сборы», - отметил Беркер, добавив, что в то же время «другие вводят сложные процедуры лицензирования. (США), обязательства KYC (Лихтенштейн, Австралия, Швейцария) или высокие сборы (ОАЭ, оффшорные юрисдикции) ».

Указав на высокий уровень несоответствия между разными странами, Беркер продолжил объяснение того, как в настоящее время «в большинстве случаев поставщики криптоуслуг могут получить только одну лицензию в любой предпочтительной юрисдикции и работать по всему миру (за исключением некоторых стран, таких как НАС)."

«Тем не менее, самые последние изменения показывают, что все больше и больше стран будут заставлять криптографические компании получать местные лицензии в каждом состоянии работы», - добавил он, отметив, что «только крупные игроки рынка имеют достаточно ресурсов для получения лицензий в каждой регулируемой стране».

Как следствие, малые и средние предприятия будут вынуждены покинуть мировой рынок, считает Беркер.

Возможна международно-правовая база

Он считает, что объединяющее соглашение между странами облегчило бы регулируемым компаниям выход на новые рынки.

«С международным соглашением можно будет унифицировать лицензионные требования, создать единый реестр аккредитованных крипто-компаний, и, как следствие, государства-члены будут взаимно признавать свои лицензии», - пояснил он.

«В ЕС уже есть установленная система паспортизации финансовых учреждений, которая позволяет компаниям, имеющим разрешение в любом государстве ЕС или ЕЭЗ, свободно вести свою деятельность в любом другом государстве с минимальной дополнительной авторизацией. Основные принципы этой системы могут быть использованы также для лицензирования криптовалют, "пояснил Беркер, комментируя, что международно-правовая база возможна, особенно в ЕС.

«Интересно, что Кипр - одна из первых стран ЕС, которая представила аналог региональной системы паспортизации для криптографических компаний», - отметил он, пояснив, что иностранному лицензированному поставщику криптосервисов необходимо только подать уведомление в местный орган, CySEC, который должен быть внесен в соответствующий реестр и вести бизнес в стране.

Регулирование криптовалюты в США

США также движутся к единому регулированию, добавил Беркер, отметив, что в настоящее время 29 штатов подписали лицензионное соглашение для бизнеса, оказывающего услуги многосторонних денежных услуг.

«По этому соглашению криптографические компании, которые обязаны получить лицензию Money Transmitter, могут подать одну заявку в одно из государств-членов, а затем она также будет рассмотрена другими государствами», - пояснил он.

Загадка регулирования скоро коснется и сектора DeFi.

«Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) уже начала этот процесс с расследования деятельности Uniswap», - отметил Беркер, добавив, что многие децентрализованные проекты уже начали подготовку к нормативным мерам.

Berker прогнозирует, что те, кто хочет продолжать предоставлять услуги пользователям в США, скорее всего, «будут сотрудничать с местными Cex или другими участниками регулируемого рынка и работать по их лицензиям».

Источник