В пятницу Министерство финансов США выпустило три публикации, связанные с цифровыми активами, в ответ на указ президента США Джо Байдена "Обеспечение ответственного развития цифровых активов". Одна из них посвящена конкретно криптоактивам, а более короткий план действий рассматривает противодействие рискам незаконного финансирования. 

Обсуждение криптоактивов в докладе "Crypto-Assets: Последствия для потребителей, инвесторов и бизнеса" с самого начала приобретает циничный тон: во вступительных абзацах отчета говорится следующее:

"Потенциал технологии блокчейн для трансформации предоставления финансовых услуг, о котором говорят разработчики и сторонники, еще не реализован".

Примерно половина отчета представляет собой описательный обзор криптоактивов, после чего авторы переходят к рискам, которые они представляют для пользователей. Они делят риски на три категории, первая из которых - риски поведения, то есть практики внутри экосистемы. В докладе утверждается, что потери от криптовалютного мошенничества резко возросли в 2021 году и в этом году могут превысить этот рекорд. В нем также указаны проблемы прозрачности различного рода.

Операционные риски, которые включают "недостатки в информационных системах или внутренних процессах, человеческие ошибки, сбои в управлении и менеджменте или сбои в результате внешних событий", подробно рассматриваются. Близко связанные, но отдельно обсуждаемые риски посредничества в криптоактивах - это те же риски, с которыми инвесторы сталкиваются на традиционных рынках, такие как волатильность и проблемы с хранением, но формирующие "уникальный ландшафт" из-за природы криптовалют.

Потенциально самым ценным разделом отчета является продолжительное обсуждение возможностей и рисков, которые криптоактивы представляют для уязвимых групп населения. Это особенно актуально благодаря обширной статистической информации, представленной в этом разделе.

В отчете даны три рекомендации. В нем рекомендуется осуществлять бдительный контроль, усилить правоприменение, межведомственное сотрудничество и обмен информацией. Рекомендуется, чтобы агентства разработали больше руководств и правил, а также проводили более активную просветительскую работу.

План действий по устранению рисков незаконного финансирования цифровых активов" рассматривает цифровые активы с точки зрения национальной безопасности. В нем рекомендуется семь приоритетных действий, которые в основном включают в себя мониторинг и правоприменительную деятельность внутри страны и на международном уровне.

В нем также рекомендуется обновить положения Закона о банковской тайне и усилить взаимодействие с частным сектором посредством "публикации официальных документов, дискуссий и программ Казначейства, которые позволяют обмениваться информацией между государственным и частным секторами".

Источник