Финансовый регулятор Великобритании, Financial Conduct Authority (Fca), предостерег потребителей от 111 криптовалютных компаний, которые еще не зарегистрировались в Fca.

С 10 января все криптовалютные компании в Великобритании должны соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также зарегистрироваться в FCA, чтобы работать легально. Многие еще не сделали этого.

Марк Стюард, глава FCA по правоприменению, заявил 22 июня на мероприятии "City & Financial`s City Week", что нерегулируемые криптовалюты представляют угрозу для потребителей, банков и платежных фирм, которые ведут с ними бизнес, отметив, что:

"У нас есть ряд фирм, которые явно ведут бизнес в Великобритании, не будучи зарегистрированными у нас, и они имеют дело с кем-то: банками, фирмами, предоставляющими платежные услуги, потребителями. Это очень реальный риск, поэтому мы беспокоимся об этом".

FCA составило список из более чем 100 криптовалютных фирм, которые, по всей видимости, работают без регистрации, чтобы инвесторы могли дважды проверить, не является ли фирма, с которой они собираются иметь дело, не соответствующей требованиям.

Финансовый надзорный орган проявляет повышенную бдительность в свете растущей популярности криптовалюты в Великобритании. По данным недавнего исследования FCA, 2,3 миллиона взрослых жителей Великобритании владеют криптовалютами. Однако наблюдается заметная тенденция к снижению общего понимания инвесторами криптоактивов, которыми они владеют.

Стюард сравнил рост криптоиндустрии с голландской тюльпаноманией 1630-х годов, отметив, что страх упустить выгоду (FOMO) заставляет многих спекулировать на крайне неустойчивых активах:

"Причина, по которой многие инвестируют сейчас, заключается в том, что они боятся упустить то, что может стать бумом. Если не принимать во внимание, насколько волатильны эти инструменты на самом деле, это похоже на тюльпаноманию". 

Операционные препятствия, связанные с жесткими законами Великобритании по борьбе с отмыванием денег, возможно, отталкивают многих из этих незарегистрированных фирм. 4 июня Cointelegraph сообщил, что на данный момент 51 крипто-фирма отозвала свои заявки на регистрацию в FCA.

Правительство Великобритании активно пытается обуздать преступное поведение, использующее криптовалюты, такое как отмывание денег и финансирование терроризма.

По данным The Times UK, в начале этого месяца полиция Лондона призвала внести изменения в законодательство, которые позволили бы властям подходить к криптовалютам так же, как к преступлениям с использованием наличных денег.

По сообщениям, полиция метрополии призывает законодательный орган разрешить замораживание криптоактивов предприятий и частных лиц, находящихся под следствием полиции, а также просит ввести строгие правила, которые затруднят преступникам осуществление криптопереводов.

FCA проявляет осторожность

FCA занимает крайне осторожную позицию по отношению к криптовалютам: в январе государственный надзорный орган ввел запрет на платформы криптодеривативов, а в том же месяце предупредил инвесторов о рисках, связанных с криптовалютами.

FCA было назначено контролером мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 10 января 2021 года, и с этой даты все крипто-активы, расположенные в Великобритании, должны соблюдать правила AML и зарегистрироваться в FCA.

Фирмы, работавшие до 10 января этого года, должны были подать заявку на получение режима временной регистрации (TRR), который позволял фирмам продолжать торговлю, пока FCA проводило оценку их полной регистрации.

Отсутствие выездной обработки в связи с глобальной пандемией привело к накоплению заявок, которые все еще обрабатываются, и 3 июня FCA объявило, что окончательная дата временной регистрации была продлена с июля 2021 года до марта 2022 года.

Источник