Биткойн-банкоматы впервые появились в 2014 году, и их популярность значительно возросла в течение 2020 и 2021 годов. Их популярность привлекла мошенников, а также негативное внимание правительства Великобритании.
Великобритания не особенно приветствовала криптовалюту или ее банкоматы. Еще до того, как крипто-банкоматы стали популярными, в 2019 году Великобритания выпустила уведомление, включая банкоматы, соответствующие требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML), а также все криптовалютные биржи.
Согласно требованиям AML, его субъекты несут ответственность за передачу процесса KYC путем сбора имен пользователей, официальных удостоверений личности, дат рождения и адресов проживания.
По данным Fca, в Великобритании нет компаний, работающих с криптоактивами, предлагающих услуги банкоматов, соответствующих требованиям AML. В недавнем сообщении Fca говорится:
«Ни одна из зарегистрированных у нас фирм, занимающихся криптоактивами, не была одобрена для предоставления услуг криптовалютных банкоматов, а это означает, что любая из них, работающая в Великобритании, делает это незаконно, и потребители не должны их использовать».
Пост продолжается предупреждением FCA об отключении всех незаконных банкоматов:
«Мы обеспокоены крипто-банкоматами, работающими в Великобритании, и поэтому свяжемся с операторами, чтобы дать указание отключить эти машины или принять дальнейшие меры».
FCA также опубликовало список незарегистрированных криптофирм, чтобы информировать своих пользователей об их существовании. С момента публикации списка 110 фирм прекратили свою деятельность в Великобритании.
Банкоматам, которые попытались зарегистрироваться в FCA, не повезло, заявки не были приняты.
Самым последним примером является фирма, предлагающая услуги криптовалютных банкоматов под названием Gidiplus, принадлежащая Олумиде Осункойя и его жене Саллу Осункойя, Гидиплюс, которые подали заявку на регистрацию в FCA 22 июня 2022 года.
Несмотря на то, что Gidiplus выполнила требования KYC AML, FCA все же отклонило их заявку, заявив, что «отсутствуют доказательства того, как Gidiplus будет вести свою деятельность в соответствии с требованиями».
Отчеты показывают, что решение об отказе было принято по следующим причинам:
Источник«Риск того, что бизнес заявителя может быть использован для отмывания денег или финансирования терроризма».
