За последние несколько недель рынок криптовалют был потрясен крайней волатильностью. Произошло резкое падение цен на цифровые активы. Кризис был таков, что вся рыночная капитализация упала ниже 1 триллиона долларов, что превысило отметку в 3 триллиона долларов на пике бычьего цикла.

Зарождающийся рынок означает, что высокая волатильность является обычным явлением на данном этапе роста. Тем не менее, эта волатильность сделала криптовалюту такой привлекательной для инвесторов и спекулянтов. Однако волатильность не всегда означает только значительный плюс, но и значительный минус.

И это то, что мы наблюдаем в этом четвертом криптоцикле, так что вся эта бойня не является беспрецедентной. На самом деле, падение цен на биткойн и эфир на 70-80% по сравнению с их историческими максимумами можно рассматривать как золотую возможность «купить кровью» для планирования будущего с акцентом на исследования и инвестированием только того, что вы можете себе позволить. терять.

Однако на этот раз мы также стали свидетелями того, что значительное падение цен на криптовалюту было усугублено отсутствием надлежащих методов управления рисками, принятых некоторыми из крупнейших имен в отрасли.

Экстремальные рыночные условия

Один из крупнейших централизованных кредиторов в криптопространстве, Celsius Network, попал в этот поток плохих новостей, поскольку резко заморозил снятие средств, свопы и переводы между счетами клиентов из-за того, что, по его словам, было «экстремальными рыночными условиями».

Эта пауза в выводе средств привела к большей волатильности и вызвала опасения по поводу платежеспособности Celsius. Это был вопрос ликвидности, по мнению экспертов, классическая банковская проблема.

Только в конце прошлого года Celsius Network привлекла 400 миллионов долларов в рамках раунда финансирования серии B при оценке в 3,5 миллиарда долларов. Еще в октябре у крипто-кредитора было 25 миллиардов долларов активов от более чем 1,7 миллиона пользователей, которые упали примерно до 11,8 миллиардов долларов по состоянию на прошлый месяц.

Помимо отпугивания инвесторов и рынка, это привлекает внимание администрации и законодателей в периоды экономической неопределенности, включая высокую инфляцию и нестабильность глобального рынка.

Государственные регуляторы ценных бумаг в Вашингтоне, Алабаме, Техасе, Кентукки и Нью-Джерси в настоящее время расследуют решение Celsius Network приостановить выкуп клиентов на этой неделе.

Ожидается, что предлагаемые Президентской рабочей группой правила регулирования стейблкоинов могут распространяться на все криптопространство, чтобы «смягчить риски, связанные с этими активами».

В отчете PWG содержится призыв к федеральному регулирующему надзору, запрещающему учреждениям выдавать цифровые активы клиентов взаймы, а также к соблюдению требований к ликвидности и капиталу.

Необходимость в лучшем решении

Подобно банку, централизованный кредитор Celsius использовал крипто-депозиты от более чем миллиона розничных клиентов и инвестировал их в крипто-рынок, включая DeFi, но не применял надлежащего управления рисками и не предоставлял своим пользователям никаких мер безопасности.

Таким образом, рынку нужно действительно децентрализованное решение, которое не скрывает, как они распоряжаются своими средствами. Протокол Astra является одним из таких децентрализованных решений, обеспечивающих уровень соответствия для экономики Web3.

В секторе DeFi набирают обороты кредиты с недостаточным обеспечением. Тем не менее, несмотря на то, что они предлагают преимущество отсутствия централизованного контроля, они сопряжены со значительными рисками с точки зрения отсутствия ликвидности активов и мгновенных платежей. По-настоящему децентрализованный проект Astra привлекает традиционных игроков для финансирования, позволяя кредитовать в сети Astra и устраняя необходимость в этих кредитах с недостаточным обеспечением.

Соединяя возможности Web3.0 и традиционных финансовых экосистем, Astra Network стремится создать следующую итерацию децентрализации и стать крупнейшей сетью в отрасли.

Компания Astra, расположенная в Цюрихе, Швейцария, в основном позволяет протоколам соответствовать многочисленным правилам общества, не отказываясь от преимуществ децентрализации и не подвергая инвесторов риску.

Децентрализованный уровень соответствия

В условиях повсеместного глобального внедрения криптографии и возникающих нормативных проблем Astra разработала свою сеть так, чтобы она была единственной полностью совместимой с KYC (знай своего клиента) децентрализованной блокчейн-экосистемой, которая доступна во всем мире с протоколом, выполняющим все процедуры соответствия.

Это соответствие нормативным требованиям предлагается для огромного количества протоколов DeFi, чтобы заверить пользователей в том, что их инвестиции полностью защищены при сохранении их анонимности.

Сеть Astra также предлагает свою инфраструктуру странам и их казначействам для выпуска финансовых продуктов, таких как регулируемые и устойчивые облигации CBDC и финансовые инструменты, используя при этом невероятную доходность, доступную через цифровые активы.

Для этого Astra оснастила все смарт-контракты DeFi полностью децентрализованным уровнем соответствия, включая возможности KYC и AML, и использует опыт надежных юридических фирм для решения реальных проблем соответствия.

Чтобы предоставить лучшие доступные услуги KYC/AML, Astra разработала уникальную децентрализованную юридическую сеть (DLN), экосистему, в которую входят крупные глобальные юридические и аудиторские фирмы.

Что касается механизма консенсуса, системы, которая позволяет распределенным системам работать вместе и оставаться в безопасности, Astra использует экологически безопасный Proof-of-Stake (POS), который идеально подходит для создания реального решения для миллиардов пользователей благодаря улучшенной масштабируемости и увеличению пропускной способности транзакций.

Обширная сеть

Соответствие требованиям — не единственная функция, предлагаемая Astra. Проект предоставляет несколько других услуг, в том числе расширенную проверку, платформу для разрешения споров, AML и отчетность для отзывов о процессах и улучшенных процедурах.

Спрос на эти услуги быстро растет, поскольку рынок криптовалют продолжает привлекать все больше и больше людей, а капитал, вложенный в этот сектор, стремительно растет. Не говоря уже о всех проблемах, с которыми сталкивается отрасль, таких как отсутствие определенности в отношении смарт-контрактов, повторяющиеся споры по деривативным контрактам, высокие юридические риски при подключении реальных активов к блокчейну и плохое управление спорами по претензиям в сети.

У Astra, безусловно, есть потенциал для выхода на рынок благодаря своим настраиваемым сервисам, которые обеспечивают безопасность при поиске неверных транзакций, создают безопасные счета условного депонирования для предотвращения неожиданного снятия средств, обеспечивают децентрализованный юридический уровень для защиты пользователей и оснащают страховые протоколы встроенным требованием. средство проверки.

В целом, предоставляя услуги KYC, KYB и AML для децентрализованных организаций, Astra стремится обеспечить, чтобы все платформы DeFi и криптовалюты шли в ногу с постоянно меняющейся нормативно-правовой базой.

Изображение Gerd Altmann с сайта Pixabay

Источник