Министерство казначейства США сообщило в отчете, опубликованном в отчете, опубликованном в отчете, опубликованном в отчете, опубликованном в отчете, опубликованном в отчете, опубликованном в четверг, службы децентрализованных финансов (DeFi) угрожают национальной безопасности и необходимо соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием террористов.

См. Связанная история: Казначейство США говорит, что Конгресс должен действовать, чтобы смягчить крипто -риск к стабильности

Быстрые факты

  • Министерство казначейства заявило, что услуги DEFI, которые не соответствуют противодействию отмыванию денег и противодействию финансированию контроля терроризма (AML/CFT) представляют собой наиболее значительный риск незаконного финансирования, поскольку они позволяют преступникам с легкостью использовать свои услуги.
  • Службы DEFI должны соблюдать обязательства по ОМЛ/CFT, независимо от их претензии «полностью децентрализованы», поскольку они все еще считаются финансовыми учреждениями в соответствии с Законом о Секрете Банка (BSA), согласно отчету.
  • «Наша оценка обнаруживает, что незаконные актеры, включая преступников, мошенников и северокорейских кибер -актеров, используют услуги DEFI в процессе отмывания незаконных средств». Брайан Нельсон, заместитель министра казначейства по терроризму и финансовой разведке, заявил в своем заявлении.
  • Нельсон добавил, что частный сектор должен использовать результаты оценки, чтобы информировать свои стратегии снижения рисков и предпринять четкие шаги по предотвращению злоупотребления незаконными субъектами децентрализованными финансовыми услугами.
  • Казначейство рекомендовала правительству США улучшить свой существующий надзор и правоприменение, требуя, чтобы службы DEFI придерживались тех же правил отмывания против денег, которые банки и финансовые учреждения должны следовать в соответствии с BSA.
  • Департамент дополнительно призвал к получению дополнительных рекомендаций для частного сектора по соблюдению DEFI и для закрытия регулирующих пробелов для платформ, предлагающих услуги DEFI.
  • Отчет является частью усилий администрации Байдена по обеспечению соблюдения более широкой нормативной основы для цифровых активов. В марте 2022 года президент Джо Байден подписал распоряжение, направляющее федеральные агентства оценить выгоды и риски цифровых активов. В октябре 2022 года Казначейство опубликовало отчет по противодействию незаконным финансам рисков из крипто -активов.
  • Регуляторы США в последнее время сокращали предприятия по криптовалюте, с Комиссией по ценным бумагам и биржам и Комиссии по торговле товарными фьючерсами, предпринимаемыми против крупных обменов.

См. Связанная история: Казначейство США ищет общественное мнение о рисках цифровых активов

Источник